Start a conversation ↗

Description

Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme : détecter, tracer et déclarer

Appliquer les obligations de vigilance et savoir caractériser un soupçon avant de le déclarer

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Les dispositifs de lutte contre le blanchiment reposent sur des collaborateurs de terrain qui doivent apprécier une situation sans certitude. Dans la pratique, les alertes s'accumulent, les dossiers de connaissance client restent incomplets et la décision de déclarer ou non se prend souvent sans traçabilité suffisante pour résister à un contrôle du superviseur.

Deux jours pour ancrer une méthode : comprendre les schémas de blanchiment, construire et utiliser une classification des risques, recueillir les bonnes informations sur le client et l'opération, puis formaliser un examen renforcé et une déclaration d'opération suspecte défendable. Le travail se fait sur des situations d'alerte proches du quotidien des établissements implantés aux Émirats arabes unis.

Objectifs pédagogiques

  • Décrire les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
  • Appliquer la classification des risques de son établissement à une entrée en relation
  • Recueillir et actualiser les éléments de connaissance du client et du bénéficiaire effectif
  • Adapter le niveau de vigilance aux caractéristiques du client et de l'opération
  • Conduire un examen renforcé et en consigner les conclusions
  • Rédiger une déclaration d'opération suspecte exploitable et respecter la confidentialité

Les points forts

Les alertes traitées proviennent de situations bancaires courantes et non de scénarios spectaculaires
Chaque participant rédige une déclaration d'opération suspecte complète qui est ensuite relue en groupe
Les exigences de traçabilité sont abordées du point de vue de ce qu'un contrôleur viendra vérifier

Programme

1Mécanismes et cadre du dispositif

Reconnaître les schémas avant de contrôler

  • Étapes du blanchiment et circuits utilisés
  • Différences entre blanchiment et financement du terrorisme
  • Typologies observées dans les activités bancaires
  • Autorités de supervision et cellule de renseignement financier
  • Responsabilités de l'établissement et des collaborateurs

2Classification des risques et connaissance du client

Adapter l'effort au risque porté

  • Construction et mise à jour de la classification des risques
  • Identification du client et vérification de l'identité
  • Détermination du bénéficiaire effectif d'une personne morale
  • Origine des fonds et cohérence du profil déclaré
  • Personnes politiquement exposées et entrées en relation à distance

3Vigilance sur les opérations

Surveiller la relation dans la durée

  • Vigilance allégée, normale et renforcée
  • Critères déclenchant un examen renforcé
  • Traitement des alertes produites par les outils de surveillance
  • Gel des avoirs et sanctions financières ciblées applicables
  • Formalisation des diligences réalisées

4Déclaration d'opération suspecte et dispositif interne

Formaliser et tracer la décision

  • Caractérisation du soupçon et éléments à réunir
  • Rédaction de la déclaration et circuit d'escalade interne
  • Rôle du déclarant et du responsable conformité
  • Confidentialité et interdiction d'informer le client
  • Conservation des pièces et préparation d'un contrôle

Public concerné

Chargés de clientèle, gestionnaires de back office, contrôleurs internes et responsables conformité en établissement financier.

Prérequis

Connaître les opérations et les produits proposés par son établissement.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.