Start a conversation ↗

Description

Analyse financière d’une banque : lire les états, mesurer le risque et conclure

Décrypter le bilan et le compte de résultat d'un établissement de crédit pour en évaluer la solidité

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Les états financiers d'une banque ne se lisent pas comme ceux d'une entreprise industrielle. L'essentiel du bilan est constitué d'engagements, le produit net bancaire remplace le chiffre d'affaires et le coût du risque pèse directement sur le résultat. Les grilles classiques d'analyse financière y perdent vite leur pertinence.

Deux jours pour acquérir une lecture propre au secteur bancaire, du produit net bancaire aux exigences prudentielles, et pour construire un diagnostic argumenté. Le travail s'appuie sur des états publiés par des établissements aux modèles d'activité différents.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier la structure du bilan et du hors-bilan bancaire
  • Décomposer le produit net bancaire par ligne d'activité
  • Analyser le coefficient d'exploitation et le coût du risque
  • Interpréter les ratios de solvabilité et de liquidité
  • Apprécier l'exposition aux risques de taux et de crédit
  • Rédiger une note de diagnostic argumentée

Les points forts

L'analyse porte sur des documents publiés par des banques de profils différents
Les retraitements propres au secteur sont construits pas à pas par les participants
Une note de diagnostic est rédigée puis soumise au groupe

Programme

1Spécificités des états financiers bancaires

Comprendre un bilan fait d'engagements

  • Repérer l'organisation du bilan bancaire
  • Situer les emplois et les ressources clientèle
  • Traiter le hors-bilan et les engagements donnés
  • Identifier les portefeuilles de titres et leur classement selon les normes IFRS

2Formation du résultat

Du produit net bancaire au résultat net

  • Décomposer la marge d'intérêt et les commissions
  • Analyser les frais généraux et le coefficient d'exploitation
  • Mesurer le poids du coût du risque
  • Comparer les modèles de banque de détail et de financement aux entreprises

3Risques et exigences prudentielles

Mesurer la solidité de l'établissement

  • Comprendre la logique des fonds propres réglementaires
  • Lire les ratios de solvabilité et de levier
  • Suivre les indicateurs de liquidité
  • Apprécier la qualité du portefeuille de crédits

4Diagnostic et restitution

Construire une opinion argumentée

  • Bâtir une grille d'analyse par ratios
  • Comparer un établissement à ses pairs
  • Identifier les signaux de fragilité
  • Rédiger une note de synthèse destinée à un comité

Public concerné

Analystes financiers · auditeurs · contrôleurs de gestion et professionnels du secteur bancaire appelés à évaluer la situation d'un établissement de crédit.

Prérequis

Connaître les états financiers d'une entreprise et les mécanismes bancaires de base.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.