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Description

Fonds d’investissement collectif : conseiller, passer les ordres et suivre les portefeuilles

Maîtriser le fonctionnement des fonds d'investissement collectif pour conseiller un client épargnant et traiter ses opérations sans erreur

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Un conseiller qui place un fonds sans en comprendre la mécanique expose à la fois son client et sa banque : horizon de placement inadapté, frais mal expliqués, enveloppe de détention mal choisie, ordre transmis après l'heure de centralisation. Aux Émirats arabes unis, les clients se montrent par ailleurs de plus en plus attentifs aux frais et à la performance nette réelle de leurs supports.

Cette formation de deux jours reprend le fonctionnement des fonds d'investissement collectif : valeur liquidative, catégories de fonds, structure de frais, passage et dénouement des ordres, choix de l'enveloppe de détention et devoir de conseil. Les participants travaillent sur de la documentation de fonds réellement distribués et sur des situations clients concrètes.

Objectifs pédagogiques

  • Distinguer les principales catégories de fonds d'investissement collectif
  • Expliquer le calcul de la valeur liquidative et les frais supportés par le client
  • Lire un document d'information clé et en restituer les points essentiels
  • Passer un ordre de souscription ou de rachat dans les délais de centralisation
  • Orienter le client vers l'enveloppe de détention adaptée à son horizon et à son profil

Les points forts

Lecture guidée de documents d'information de fonds réellement distribués dans la région
Chaîne complète d'un ordre suivie du client jusqu'au dénouement
Entretiens clients simulés avec restitution sur la clarté des explications de frais

Programme

1Marchés et véhicules de la gestion collective

Situer les fonds dans l'univers de l'épargne

  • Rappeler le fonctionnement des marchés actions et obligataires
  • Distinguer investissement direct et gestion collective
  • Identifier les catégories de fonds et leurs classes d'actifs sous-jacentes
  • Repérer les acteurs : société de gestion, dépositaire et agent de centralisation

2Fonctionnement et lecture d'un fonds

Comprendre ce que le client achète réellement

  • Expliquer le calcul et la publication de la valeur liquidative
  • Identifier les frais de souscription, de gestion et de surperformance
  • Lire le document d'information clé et le prospectus
  • Interpréter l'indicateur de risque et la durée de détention recommandée

3Traitement des opérations

Passer et suivre un ordre sans incident

  • Recueillir et qualifier l'instruction d'ordre du client
  • Respecter les heures de centralisation et les délais de règlement
  • Traiter souscriptions, rachats, arbitrages et versements programmés
  • Gérer les opérations sur titres et les réclamations clients

4Enveloppes de détention, conseil et suivi du client

Placer le fonds dans la bonne enveloppe

  • Comparer compte-titres, mandat de gestion discrétionnaire et contrat d'épargne en unités de compte
  • Recueillir les connaissances, l'expérience et les objectifs du client
  • Formaliser le conseil délivré et justifier l'adéquation du support
  • Organiser le suivi du portefeuille et les points de revue périodiques

Public concerné

Conseillers clientèle particuliers · chargés d'épargne et d'investissement · gestionnaires de patrimoine et collaborateurs d'agence bancaire.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.