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Description

Assurance vie en gestion privée : conseiller, arbitrer et formaliser le conseil

Utiliser l'assurance vie comme outil patrimonial et sécuriser chaque étape du devoir de conseil

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

En gestion privée, le contrat d'assurance vie sert rarement un seul objectif. Il combine la constitution d'un capital, la préparation de la transmission et l'organisation de revenus complémentaires. Les difficultés surgissent quand la clause bénéficiaire n'a jamais été revue, quand l'allocation ne correspond plus à l'horizon du client ou quand le conseil délivré n'a pas été formalisé.

Cette formation courte reprend le contrat sous l'angle du conseil patrimonial : recueil des objectifs et de la situation familiale, choix des supports et arbitrages, rédaction de la clause bénéficiaire, traitement des rachats et des avances, puis formalisation écrite du conseil délivré.

Objectifs pédagogiques

  • Recueillir les objectifs patrimoniaux et la situation familiale du client
  • Construire une allocation cohérente avec l'horizon et la tolérance au risque annoncés
  • Rédiger une clause bénéficiaire adaptée à la configuration familiale
  • Traiter une demande de rachat ou d'avance selon l'objectif poursuivi
  • Formaliser le conseil délivré et tracer les arbitrages proposés

Les points forts

Des clauses bénéficiaires rédigées et discutées sur plusieurs configurations familiales
L'arbitrage entre rachat partiel et avance selon le besoin exprimé par le client
Un document de formalisation du conseil complété sur un dossier réel apporté par le participant

Programme

1Le contrat au service du projet du client

Cerner l'objectif avant le produit

  • Recueil de la situation familiale et patrimoniale
  • Objectifs de constitution de revenus ou de transmission
  • Choix du contrat et organisation des versements
  • Souscription individuelle ou conjointe selon la situation du couple

2Allocation et vie du contrat

Piloter dans la durée

  • Supports à capital protégé et supports en unités de compte
  • Construction de l'allocation selon l'horizon et la tolérance au risque
  • Modes de gestion et mandats d'arbitrage discrétionnaires
  • Rachats partiels, avances et mise en garantie du contrat
  • Suivi périodique et point de situation avec le client

3Transmission et devoir de conseil

Sécuriser l'écrit

  • Rédaction et révision de la clause bénéficiaire
  • Situations de démembrement et de bénéficiaires multiples
  • Articulation avec le régime patrimonial du couple et les règles successorales applicables
  • Formalisation du conseil et conservation des preuves

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine · chargés d'affaires en banque privée · conseillers en investissements financiers.

Prérequis

Connaître les mécanismes de base des contrats d'assurance vie et le fonctionnement des marchés financiers.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.