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Description

Conformité de la distribution d’assurance : structurer le devoir de conseil, tracer et former les équipes

Mettre la distribution d'assurance en conformité avec les exigences de conduite applicables aux Émirats sans alourdir l'entretien de vente

  • 2,14 jours — 15 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Les exigences de conduite applicables à la distribution d'assurance se traduisent souvent par des questionnaires qui s'allongent et des dossiers incomplets. Le conseiller recueille des informations qu'il n'exploite pas et la trace écrite ne permet pas de justifier le conseil délivré.

Ce parcours à distance reprend chaque obligation par son incidence concrète sur l'entretien de vente. Quinze heures de travail individualisé couvrent le recueil des exigences et besoins du client, la formalisation du conseil, la prévention des conflits d'intérêts et la transparence sur la rémunération, ainsi que la gouvernance des produits et la formation continue des distributeurs.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les obligations qui pèsent sur chaque type de distributeur
  • Recueillir les exigences et les besoins du client de manière exploitable
  • Formaliser une préconisation reliée aux besoins recueillis
  • Prévenir et traiter les situations de conflit d'intérêts
  • Constituer une trace écrite justifiant le conseil délivré
  • Organiser le suivi de la formation continue des équipes

Les points forts

Le parcours se suit à distance au rythme du participant, par séquences courtes intercalées entre deux rendez-vous clients
Chaque obligation est traduite en question à poser et en mention à porter au dossier
Les dossiers de conseil sont audités à partir d'une grille remise pendant le parcours

Programme

1Le cadre de la distribution d'assurance

Qui est distributeur et à quoi il est tenu

  • Repérer les acteurs soumis aux obligations de distribution
  • Distinguer les régimes applicables selon le statut du distributeur
  • Identifier les informations à remettre au client avant la conclusion
  • Repérer les obligations d'agrément et de compétence professionnelle

2Recueil des exigences et besoins

Un questionnement qui sert la préconisation

  • Structurer le recueil autour de la situation réelle du client
  • Distinguer exigences, besoins et objectifs exprimés
  • Recueillir les informations nécessaires au conseil sur les produits adossés à des supports d'investissement
  • Traiter le refus du client de communiquer une information

3Formalisation du conseil et traçabilité

Ce qui n'est pas écrit n'est pas prouvé

  • Rédiger une préconisation motivée et compréhensible
  • Justifier l'adéquation du produit aux besoins exprimés
  • Documenter les mises en garde et les refus du client
  • Organiser la conservation et l'accès aux dossiers de conseil

4Conflits d'intérêts et transparence sur la rémunération

Prévenir ce qui altère le conseil

  • Identifier les situations de conflit d'intérêts dans la distribution
  • Mettre en place des mesures de prévention et d'information du client
  • Informer le client sur la nature de la rémunération perçue
  • Encadrer les pratiques commerciales et les incitations reçues

5Gouvernance des produits et formation continue

Tenir la conformité dans la durée

  • Situer les rôles respectifs du concepteur du produit et du distributeur
  • Vérifier l'adéquation du produit au marché cible défini
  • Organiser et tracer la formation continue des distributeurs
  • Contrôler périodiquement les dossiers et traiter les écarts relevés

Public concerné

Conseillers en assurance, collaborateurs d'agence, courtiers et collaborateurs des réseaux de distribution, ainsi que leurs responsables conformité.

Prérequis

Exercer une activité de distribution de produits d'assurance.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.