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Description

Assurance emprunteur : informer, conseiller et formaliser la vente

Vendre une assurance emprunteur conforme aux règles de conduite de la distribution d'assurance et traçable en cas de réclamation

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

L'assurance emprunteur se vend dans le temps court du crédit immobilier ou du prêt personnel. Les garanties sont présentées rapidement, les exclusions passent inaperçues, la quotité entre coemprunteurs est fixée sans discussion et le conseil délivré ne laisse aucune trace écrite. Lorsqu'un sinistre est refusé ou qu'une réclamation est déposée, l'établissement ne peut pas démontrer ce qui a réellement été expliqué.

Ce format court reprend le cycle de vente sous l'angle des règles de conduite applicables à la distribution d'assurance. Le participant relie les exigences et les besoins du client aux garanties proposées, apprend à expliquer les exclusions et la quotité, puis formalise le conseil délivré et maîtrise les demandes de substitution comme les réclamations.

Objectifs pédagogiques

  • Appliquer les obligations de conduite de la distribution d'assurance à la vente d'une assurance emprunteur
  • Recueillir les exigences et les besoins du client avant toute proposition
  • Expliquer les garanties, les exclusions et le choix de la quotité
  • Formaliser le conseil délivré de façon traçable
  • Traiter une demande de substitution et une réclamation client

Les points forts

Les exclusions d'un contrat réel sont traduites en conséquences concrètes pour le client
La quotité est travaillée sur des situations de couple aux revenus déséquilibrés
Le conseil écrit est rédigé puis relu comme le ferait un service réclamations

Programme

1Assurance emprunteur et cadre de distribution

Situer le produit et les obligations du distributeur

  • Rôle de l'assurance emprunteur dans les montages de financement
  • Obligations du distributeur au titre des règles de conduite de la distribution d'assurance
  • Documents remis au client avant la souscription
  • Responsabilité du distributeur en cas de manquement

2Recueil du besoin et conseil

Ajuster la couverture à la situation réelle du client

  • Recueil des exigences et des besoins de l'emprunteur
  • Garanties décès, incapacité temporaire, invalidité permanente et perte d'emploi
  • Lecture des exclusions et des conditions de prise en charge
  • Déclaration de santé et conséquences d'une inexactitude
  • Choix de la quotité entre coemprunteurs

3Formalisation, substitution et suivi

Tenir la relation après la signature

  • Rédaction du conseil délivré et pièces conservées
  • Demande de substitution et examen de l'équivalence des garanties
  • Information du client en cours de vie du contrat
  • Traitement d'une réclamation et d'un refus de prise en charge

Public concerné

Conseillers clientèle en charge du crédit immobilier et des prêts aux particuliers, intermédiaires en assurance et collaborateurs distribuant des contrats d'assurance emprunteur.

Prérequis

Expérience pratique de la distribution de crédit ou de produits d'assurance.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.