Start a conversation ↗

Description

Assurance emprunteur : informer, conseiller et formaliser la vente

Vendre une assurance emprunteur conforme aux règles de conduite de la distribution d'assurance et traçable en cas de réclamation

  • 2 days — 14 h
  • In-person or virtual
  • Intermediate
  • Up to 6 participants

L'assurance emprunteur se vend dans le temps court du crédit immobilier ou du prêt personnel. Les garanties sont présentées rapidement, les exclusions passent inaperçues, la quotité entre coemprunteurs est fixée sans discussion et le conseil délivré ne laisse aucune trace écrite. Lorsqu'un sinistre est refusé ou qu'une réclamation est déposée, l'établissement ne peut pas démontrer ce qui a réellement été expliqué.

Ce format court reprend le cycle de vente sous l'angle des règles de conduite applicables à la distribution d'assurance. Le participant relie les exigences et les besoins du client aux garanties proposées, apprend à expliquer les exclusions et la quotité, puis formalise le conseil délivré et maîtrise les demandes de substitution comme les réclamations.

Learning objectives

  • Appliquer les obligations de conduite de la distribution d'assurance à la vente d'une assurance emprunteur
  • Recueillir les exigences et les besoins du client avant toute proposition
  • Expliquer les garanties, les exclusions et le choix de la quotité
  • Formaliser le conseil délivré de façon traçable
  • Traiter une demande de substitution et une réclamation client

What makes this programme different

Les exclusions d'un contrat réel sont traduites en conséquences concrètes pour le client
La quotité est travaillée sur des situations de couple aux revenus déséquilibrés
Le conseil écrit est rédigé puis relu comme le ferait un service réclamations

Programme

1Assurance emprunteur et cadre de distribution

Situer le produit et les obligations du distributeur

  • Rôle de l'assurance emprunteur dans les montages de financement
  • Obligations du distributeur au titre des règles de conduite de la distribution d'assurance
  • Documents remis au client avant la souscription
  • Responsabilité du distributeur en cas de manquement

2Recueil du besoin et conseil

Ajuster la couverture à la situation réelle du client

  • Recueil des exigences et des besoins de l'emprunteur
  • Garanties décès, incapacité temporaire, invalidité permanente et perte d'emploi
  • Lecture des exclusions et des conditions de prise en charge
  • Déclaration de santé et conséquences d'une inexactitude
  • Choix de la quotité entre coemprunteurs

3Formalisation, substitution et suivi

Tenir la relation après la signature

  • Rédaction du conseil délivré et pièces conservées
  • Demande de substitution et examen de l'équivalence des garanties
  • Information du client en cours de vie du contrat
  • Traitement d'une réclamation et d'un refus de prise en charge

Who is it for

Conseillers clientèle en charge du crédit immobilier et des prêts aux particuliers, intermédiaires en assurance et collaborateurs distribuant des contrats d'assurance emprunteur.

Prerequisites

Expérience pratique de la distribution de crédit ou de produits d'assurance.

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.