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Description

Distribution d’assurance : comprendre le marché et appliquer ses obligations professionnelles

Acquérir les repères du marché de l'assurance et les obligations qui encadrent chaque acte de distribution

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Distribuer de l'assurance suppose de comprendre qui porte le risque, qui le distribue et qui supervise l'activité. Beaucoup de collaborateurs vendent des contrats sans savoir situer le rôle de l'assureur, du courtier ou de l'agent mandaté, ni les obligations attachées à leur propre statut. Les documents sont remis par habitude, sans que leur fonction soit comprise.

Ce format court pose ces repères. Le participant identifie les acteurs et les mécanismes de l'assurance, situe les différents statuts de distribution et leurs exigences, puis relie chaque étape de la relation client aux obligations d'information, de conseil et de traçabilité applicables.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les acteurs du marché de l'assurance et leur rôle respectif
  • Expliquer les mécanismes de mutualisation et de tarification du risque
  • Distinguer les statuts de distribution et les obligations associées
  • Appliquer les obligations d'information précontractuelle à chaque vente
  • Tracer le recueil des exigences du client et le conseil délivré

Les points forts

Les rôles des acteurs sont reconstitués en suivant un sinistre de bout en bout
Les documents remis au client sont examinés un à un pour en comprendre la fonction
Un entretien de vente est décomposé étape par étape avec les obligations correspondantes

Programme

1Acteurs et mécanismes de l'assurance

Comprendre qui porte le risque

  • Rôle de l'assureur et principe de mutualisation
  • Grandes familles de contrats et risques couverts
  • Logique de tarification et de provisionnement
  • Parcours d'un sinistre, de la déclaration au règlement

2Statuts de distribution et cadre réglementaire

Savoir à quel titre on distribue

  • Distinction entre assureur, courtier, agent et mandataire
  • Conditions d'exercice et exigences de formation continue
  • Gouvernance des produits et définition du marché cible
  • Rémunération et prévention des conflits d'intérêts

3Obligations vis-à-vis du client

Dérouler la vente sans manquement

  • Information précontractuelle et documents à remettre
  • Recueil des exigences et des besoins du client
  • Formulation du conseil et traçabilité de celui-ci
  • Traitement des réclamations et recours à la médiation

Public concerné

Collaborateurs débutant dans la distribution d'assurance · conseillers bancaires · intermédiaires · personnels administratifs des réseaux de distribution.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.