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Description

LCB-FT : réussir le KYC des personnes physiques, vérifier et tracer les contrôles

Mener une entrée en relation conforme et constituer un dossier client qui tient face au contrôle

  • 0,43 jours — 3 h
  • Classe virtuelle
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

L'entrée en relation se fait souvent à distance et sous contrainte de délai commercial. Les pièces sont collectées sans être réellement vérifiées, l'origine des fonds n'est pas documentée et le profil du client n'est jamais actualisé ensuite. Quand une opération atypique survient, le dossier ne permet ni de l'expliquer ni de démontrer la vigilance réellement exercée.

Trois heures pour dérouler le KYC d'une personne physique de bout en bout : identification, vérification, connaissance du client, classement du risque et niveau de vigilance associé. La séance traite aussi la mise à jour du dossier dans le temps et la traçabilité des diligences réalisées.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les informations à recueillir lors de l'entrée en relation
  • Vérifier l'identité du client selon la situation rencontrée
  • Documenter l'origine des fonds et l'objet de la relation d'affaires
  • Attribuer au client un niveau de risque argumenté
  • Adapter les mesures de vigilance au niveau de risque retenu
  • Tracer les diligences pour pouvoir les présenter lors d'un contrôle

Les points forts

Le dossier KYC est constitué pièce par pièce sur des cas réalistes
L'entrée en relation à distance est traitée avec ses points de fragilité
Une grille de classement du risque client est construite puis testée en séance

Programme

1Identifier et vérifier

Constituer la base du dossier

  • Recueillir les éléments d'identification de la personne
  • Vérifier l'identité en face à face et à distance
  • Traiter les situations de mandat et de représentation
  • Repérer les personnes politiquement exposées et les situations sensibles

2Connaître le client

Donner du sens au dossier

  • Documenter l'objet et la nature de la relation d'affaires
  • Recueillir les éléments de situation patrimoniale et professionnelle
  • Justifier l'origine des fonds
  • Formaliser le profil d'opérations attendu

3Classer le risque et maintenir la vigilance

Faire vivre le dossier après l'ouverture

  • Construire les critères de classement du risque client
  • Adapter les mesures de vigilance au niveau retenu
  • Organiser la revue et la mise à jour périodiques du dossier
  • Réagir à une opération qui s'écarte du profil
  • Tracer les diligences réalisées et les décisions prises

Public concerné

Chargés de clientèle, conseillers et collaborateurs conformité intervenant dans l'entrée en relation avec des particuliers.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

12 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.