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Description

Règles de conduite en distribution d’assurance : diagnostiquer ses pratiques, les adapter et prouver sa conformité

Mettre le réseau de distribution en conformité sans alourdir chaque entretien de vente

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Les exigences de conduite applicables à la distribution d'assurance ont été présentées en réunion interne, mais leur traduction commerciale reste floue. Les documents normalisés sont remis sans explication, le recueil des exigences du client tient en quelques cases cochées et la justification du conseil se réduit à une formule type. Les revues internes continuent de relever des dossiers incomplets.

Cette journée s'adresse à des professionnels qui distribuent déjà des contrats d'assurance. Elle reprend le parcours de vente étape par étape pour y loger chaque obligation : information précontractuelle, recueil du besoin, formalisation du conseil, surveillance des produits distribués et piste d'audit attendue lors de la revue d'un dossier.

Objectifs pédagogiques

  • Situer les obligations de distribution d'assurance à chaque étape du parcours de vente
  • Formaliser le recueil des exigences et besoins du client
  • Rédiger un devoir de conseil motivé et opposable
  • Appliquer le dispositif de surveillance produit à l'offre distribuée
  • Organiser la traçabilité des dossiers en vue d'un contrôle

Les points forts

Des dossiers de vente réels sont audités pour repérer ce qui manquerait lors d'un contrôle de conformité
La formalisation du conseil est retravaillée sur des ventes menées sous forte contrainte de temps
Le traitement des conflits d'intérêts liés à la rémunération est abordé sans langue de bois

Programme

1Obligations de conduite appliquées à la vente

Lire les exigences du point de vue du distributeur

  • Périmètre des acteurs concernés et statuts de distribution
  • Information précontractuelle et documents à remettre
  • Exigences de compétence professionnelle et de formation continue
  • Articulation avec les obligations déjà en place dans le réseau

2Recueil du besoin et devoir de conseil

Faire tenir l'exigence dans l'entretien commercial

  • Techniques de questionnement pour caractériser exigences et besoins du client
  • Adéquation du produit proposé et justification écrite
  • Cas de la vente à distance et de la vente complémentaire
  • Refus du client de communiquer des informations
  • Formulations à éviter dans la fiche de conseil

3Gouvernance produit et contrôle

Sécuriser l'organisation autour du vendeur

  • Dispositif de surveillance et de gouvernance des produits distribués
  • Marché cible et remontée d'information vers le concepteur du produit
  • Politique de rémunération et prévention des conflits d'intérêts
  • Traitement des réclamations et enseignements tirés
  • Pièces à conserver et durées de conservation des dossiers

Public concerné

Distributeurs d'assurance ainsi que conseillers bancaires responsables de réseau et fonctions conformité en assurance.

Prérequis

Exercer une activité de distribution de contrats d'assurance ou l'encadrer.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.