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Description

Produits structurés sur actions : décomposer, valoriser et expliquer les risques

Comprendre comment un produit structuré sur actions se construit, se valorise et se commercialise

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Un produit structuré se présente comme une promesse simple de rendement conditionnel. Derrière la brochure se cache l'assemblage d'une composante obligataire et d'une ou plusieurs composantes optionnelles. Le client retient le coupon et oublie la barrière. La déception arrive alors à l'échéance.

Ces deux jours portent sur les structurés adossés aux actions et non sur les instruments dérivés pris séparément. Vous décomposez un produit en briques élémentaires et identifiez les paramètres qui font le prix et la marge. Vous analysez le comportement du produit selon plusieurs scénarios de marché. Vous formulez enfin une présentation du risque réellement compréhensible par un client non spécialiste.

Objectifs pédagogiques

  • Décomposer un produit structuré en composante obligataire et composante optionnelle
  • Identifier les paramètres de marché qui déterminent le prix du produit
  • Analyser le comportement d'un produit selon plusieurs scénarios de sous-jacent
  • Distinguer les mécanismes de protection du capital et leurs limites
  • Présenter les risques d'un produit structuré à un client non spécialiste

Les points forts

Décomposition en séance de brochures de produits réellement commercialisés sur le marché
Simulation du comportement d'un produit sur des scénarios de marché contrastés
Reformulation du risque de barrière en termes compréhensibles par un client

Programme

1Anatomie d'un produit structuré

Ce qu'il y a sous la brochure

  • Composante obligataire et composantes optionnelles
  • Sous-jacents actions et indices
  • Formule de remboursement et conditions
  • Acteurs de la chaîne d'émission

2Les familles de produits

Reconnaître un montage à sa formule

  • Produits à capital protégé
  • Produits de rendement à barrière
  • Produits de participation à la hausse
  • Mécanismes de rappel anticipé

3Prix et paramètres de marché

Ce qui fait la valeur et la marge

  • Rôle de la volatilité et des dividendes
  • Effet des taux et de la durée
  • Frais de structuration et marge du distributeur
  • Valeur du produit en cours de vie

4Risques et information du client

Expliquer sans rassurer à tort

  • Comportement du produit selon les scénarios
  • Risque de perte en capital et effet de barrière
  • Risque de liquidité et sortie avant échéance
  • Information du client et traçabilité du conseil

Public concerné

Commerciaux, conseillers en gestion de patrimoine, collaborateurs des fonctions support et toute personne amenée à traiter des produits structurés.

Prérequis

Connaître les instruments financiers de base et le fonctionnement des marchés actions.

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.