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Description

Trade Finance : sécuriser les opérations, choisir les instruments et suivre les risques

Comprendre les mécanismes du financement du commerce international et conseiller une entreprise exportatrice en confiance

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Un client annonce un premier contrat à l'export et demande comment sécuriser son paiement. Entre crédit documentaire, remise documentaire et garantie bancaire, le chargé d'affaires doit comprendre qui porte le risque, à quel moment le paiement devient certain et quels documents soutiennent tout l'édifice. Une clause mal lue dans un contrat commercial se paie ensuite en litige.

Ce format court reprend les instruments un à un, du besoin réel de l'entreprise à leur traitement bancaire. Vous repartez capable de lire une opération et d'orienter un client vers l'instrument adapté.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les risques portés par l'acheteur, le vendeur et la banque dans une opération internationale
  • Expliquer le mécanisme du crédit documentaire et le rôle de chaque intervenant
  • Distinguer remise documentaire, crédit documentaire et garantie bancaire selon le besoin
  • Lire les documents commerciaux et de transport dont dépend le paiement
  • Orienter un client exportateur vers l'instrument adapté à son opération

Les points forts

Le cycle de vie d'une opération est suivi document par document, du contrat commercial au paiement
Les irrégularités documentaires les plus fréquentes sont analysées sur des jeux de documents réels anonymisés
Un arbre de décision pour le choix des instruments est construit puis testé sur des cas apportés par les participants

Programme

1Le risque dans l'opération internationale

Qui porte quoi, et à quel moment

  • Risques commercial, politique et de non-transfert
  • Répartition des obligations entre vendeur et acheteur
  • Incidence des Incoterms sur le transfert des risques et des frais
  • Choix de la devise et couverture du risque de change

2Les instruments de paiement et de garantie

Choisir le bon outil pour la bonne opération

  • Encaissement simple et remise documentaire
  • Crédit documentaire irrévocable, confirmé ou non
  • Lettre de crédit stand-by et logique de garantie
  • Garanties de soumission, de restitution d'acompte et de bonne fin
  • Critères de choix selon le client, le pays et le montant

3Le traitement documentaire

Le paiement se joue sur les documents

  • Ouverture du crédit et lecture de ses conditions
  • Documents de transport, facture et certificats
  • Contrôle de conformité et notion d'irrégularité
  • Traitement des réserves et levée par l'acheteur
  • Suivi des échéances et clôture de l'opération

Public concerné

Chargés d'affaires entreprises et professionnels, conseillers bancaires et collaborateurs du back office découvrant le financement du commerce international.

Prérequis

Connaître le fonctionnement général d'une relation bancaire entreprise et les principes de base du financement court terme.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.