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Description

Trade Finance : sécuriser les opérations, choisir les instruments et suivre les risques

Comprendre les mécanismes du financement du commerce international et conseiller une entreprise exportatrice en confiance

  • 2 days — 14 h
  • In-person or virtual
  • Foundation
  • Up to 6 participants

Un client annonce un premier contrat à l'export et demande comment sécuriser son paiement. Entre crédit documentaire, remise documentaire et garantie bancaire, le chargé d'affaires doit comprendre qui porte le risque, à quel moment le paiement devient certain et quels documents soutiennent tout l'édifice. Une clause mal lue dans un contrat commercial se paie ensuite en litige.

Ce format court reprend les instruments un à un, du besoin réel de l'entreprise à leur traitement bancaire. Vous repartez capable de lire une opération et d'orienter un client vers l'instrument adapté.

Learning objectives

  • Identifier les risques portés par l'acheteur, le vendeur et la banque dans une opération internationale
  • Expliquer le mécanisme du crédit documentaire et le rôle de chaque intervenant
  • Distinguer remise documentaire, crédit documentaire et garantie bancaire selon le besoin
  • Lire les documents commerciaux et de transport dont dépend le paiement
  • Orienter un client exportateur vers l'instrument adapté à son opération

What makes this programme different

Le cycle de vie d'une opération est suivi document par document, du contrat commercial au paiement
Les irrégularités documentaires les plus fréquentes sont analysées sur des jeux de documents réels anonymisés
Un arbre de décision pour le choix des instruments est construit puis testé sur des cas apportés par les participants

Programme

1Le risque dans l'opération internationale

Qui porte quoi, et à quel moment

  • Risques commercial, politique et de non-transfert
  • Répartition des obligations entre vendeur et acheteur
  • Incidence des Incoterms sur le transfert des risques et des frais
  • Choix de la devise et couverture du risque de change

2Les instruments de paiement et de garantie

Choisir le bon outil pour la bonne opération

  • Encaissement simple et remise documentaire
  • Crédit documentaire irrévocable, confirmé ou non
  • Lettre de crédit stand-by et logique de garantie
  • Garanties de soumission, de restitution d'acompte et de bonne fin
  • Critères de choix selon le client, le pays et le montant

3Le traitement documentaire

Le paiement se joue sur les documents

  • Ouverture du crédit et lecture de ses conditions
  • Documents de transport, facture et certificats
  • Contrôle de conformité et notion d'irrégularité
  • Traitement des réserves et levée par l'acheteur
  • Suivi des échéances et clôture de l'opération

Who is it for

Chargés d'affaires entreprises et professionnels, conseillers bancaires et collaborateurs du back office découvrant le financement du commerce international.

Prerequisites

Connaître le fonctionnement général d'une relation bancaire entreprise et les principes de base du financement court terme.

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.