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Description

Gestion du patrimoine familial : analyser, structurer et transmettre

Construire une stratégie patrimoniale qui tienne compte du couple, des enfants et des projets de vie de la famille

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Les familles accumulent des biens au fil des années sans que l'ensemble forme jamais une stratégie : un cadre matrimonial retenu sans réflexion, un bien détenu conjointement avec des proches, un contrat d'assurance vie dont la clause bénéficiaire n'a jamais été relue. Les difficultés apparaissent au moment d'une séparation, d'une donation ou d'un décès.

Deux jours pour poser une méthode d'analyse : établir le bilan patrimonial du foyer, relier la situation familiale au cadre matrimonial et de statut personnel applicable, puis comparer les modes de détention et de transmission. Les dossiers traités portent sur des familles recomposées et des patrimoines mêlant résidence principale, immobilier locatif aux Émirats et placements financiers.

Objectifs pédagogiques

  • Établir le bilan patrimonial d'un foyer et en dégager les déséquilibres
  • Relier la situation familiale au cadre matrimonial applicable et à ses effets
  • Comparer les modes de détention d'un actif immobilier
  • Identifier les outils de transmission adaptés à un objectif familial donné
  • Analyser une clause bénéficiaire d'assurance vie et en mesurer les effets
  • Restituer un diagnostic patrimonial compréhensible par le client

Les points forts

Un dossier de famille recomposée est traité du bilan patrimonial jusqu'aux préconisations
Les clauses bénéficiaires apportées par les participants sont relues et réécrites en séance
Les modes de détention immobilière sont comparés sur un même projet d'acquisition

Programme

1Diagnostic patrimonial du foyer

Partir des faits et des objectifs

  • Recueil des données familiales et professionnelles
  • Bilan des actifs et des passifs
  • Analyse des revenus et de la capacité d'épargne
  • Hiérarchisation des objectifs du couple
  • Repérage des risques de séparation et de dépendance

2Cadre familial et régime matrimonial

Le statut familial structure le patrimoine

  • Effets des principaux cadres matrimoniaux applicables
  • Changement de cadre et aménagements possibles
  • Situation des couples non mariés et des couples non résidents
  • Protection du conjoint survivant
  • Conséquences d'une séparation sur les biens

3Détention et valorisation des actifs

Choisir la bonne structure

  • Détention directe, détention conjointe et véhicules de détention
  • Dissociation de la propriété et des droits d'usage
  • Assurance vie et rédaction de la clause bénéficiaire
  • Épargne financière et horizon de placement
  • Effet du financement sur la construction du patrimoine

4Transmission et accompagnement du client

Organiser le passage de relais

  • Donations du vivant et donations réparties entre les héritiers
  • Testaments, services d'enregistrement des testaments et droits des héritiers
  • Transmission d'un bien immobilier familial
  • Protection des membres vulnérables de la famille
  • Restitution du diagnostic et suivi dans le temps

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine, conseillers de banque privée et de banque de détail, collaborateurs de cabinets juridiques et comptables.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.