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Description

Crédit immobilier responsable : évaluer la solvabilité, conseiller et tracer

Tenir ses obligations d'information et de conseil à chaque étape d'un dossier de crédit immobilier

  • 1,5 jours — 10,5 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Un prêt immobilier engage l'emprunteur sur de longues années et engage le prêteur sur une exigence de méthode : information remise au bon moment, évaluation sérieuse de la capacité de remboursement, explications adaptées au client, trace claire de chaque échange. Dans les réseaux, l'écart se voit surtout sur la preuve : le conseil a bien été donné, mais rien ne l'atteste.

Ce parcours en autoformation accompagnée suit la vie d'un dossier : entrée en relation, analyse de la situation du client, comparaison des offres, remise de l'offre et suivi après mise en place. Il complète une pratique déjà acquise du crédit en insistant sur la formalisation et sur les situations sensibles comme le rachat ou le regroupement de crédits.

Objectifs pédagogiques

  • Situer les obligations du prêteur et de l'intermédiaire à chaque étape du dossier
  • Évaluer la solvabilité de l'emprunteur à partir d'informations vérifiées
  • Délivrer une information précontractuelle complète et compréhensible
  • Formuler un conseil adapté à la situation du client
  • Tracer les échanges et constituer un dossier qui résiste au contrôle

Les points forts

Le parcours suit un dossier complet, du premier contact jusqu'au déblocage des fonds
Les situations sensibles comme le regroupement de crédits et l'assurance emprunteur sont traitées à part
Des points d'étape avec le formateur valident les acquis entre les séquences

Programme

1Le cadre de la distribution du crédit immobilier

Situer les règles et les acteurs

  • Champ d'application et opérations concernées
  • Rôles respectifs du prêteur et de l'intermédiaire
  • Exigences de compétence et d'honorabilité
  • Rémunération et prévention des conflits d'intérêts

2Analyser la situation de l'emprunteur

Vérifier avant de proposer

  • Recueil des informations sur les revenus et les engagements
  • Vérification des éléments déclarés et pièces justificatives attendues
  • Appréciation de la capacité de remboursement sur toute la durée
  • Prise en compte du projet et de l'apport personnel
  • Cas particuliers des revenus irréguliers

3Information, conseil et offre

Dire ce qui doit l'être au bon moment

  • Information générale et fiche d'information personnalisée
  • Explications adaptées au niveau de compréhension du client
  • Comparaison des offres et des garanties
  • Assurance emprunteur et choix du contrat
  • Délais de réflexion et acceptation de l'offre

4Situations sensibles et preuve

Documenter ce qui protège

  • Refinancement et regroupement de crédits
  • Clients en difficulté et renégociation
  • Réclamations et traitement des litiges
  • Constitution et conservation du dossier client
  • Contrôles internes et points de vigilance

Public concerné

Chargés de relation clientèle · conseillers clientèle particuliers · courtiers en crédit immobilier et intermédiaires en financement.

Prérequis

Exercer une activité de distribution ou d'intermédiation en financement immobilier.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.