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Description

Financements bancaires : sélectionner, monter le dossier et négocier les conditions

Aborder la table de négociation bancaire avec les mêmes grilles de lecture que l'analyste crédit

  • 1 jour — 7 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Une demande de financement se joue souvent avant l'entretien. Le dirigeant présente un projet, le banquier lit des ratios, et la discussion se réduit au taux alors que les garanties et les clauses contractuelles pèsent bien davantage sur la liberté d'action de l'entreprise.

Cette journée apprend à associer chaque besoin au financement adapté, à construire un dossier qui répond aux critères de l'analyse crédit et à négocier l'ensemble des conditions, et non le seul taux affiché. Les sept heures s'appuient sur le montage d'un dossier complet et sur un entretien de négociation simulé.

Objectifs pédagogiques

  • Associer chaque besoin de financement au produit bancaire adapté
  • Évaluer la capacité de remboursement de l'entreprise avec les indicateurs suivis par la banque
  • Constituer un dossier de demande de crédit argumenté et documenté
  • Décomposer le coût réel d'un financement au-delà du taux nominal
  • Négocier les garanties et les clauses attachées au contrat de prêt

Les points forts

Le dossier de financement est monté en séance sur un cas d'entreprise complet
La grille d'analyse crédit du chargé d'affaires est reconstituée et commentée
Un entretien de négociation filmé sert de support au débriefing collectif

Programme

1Panorama des financements bancaires

Associer chaque besoin au financement adapté

  • Distinction entre financement du cycle d'exploitation et financement de l'investissement
  • Crédits à moyen terme
  • crédit-bail et location financière
  • Lignes confirmées et engagements par signature tels que cautions et lettres de crédit
  • Critères de sélection liés à la durée de vie utile de l'actif financé

2La lecture du dossier par la banque

Comprendre l'analyse de l'autre côté de la table

  • Indicateurs retenus par l'analyste crédit
  • Capacité de remboursement et couverture du service de la dette
  • Poids des garanties personnelles et des sûretés sur actifs
  • Construction d'un dossier de financement documenté et argumenté

3Négociation des conditions

Discuter le taux et tout le reste

  • Décomposition du coût réel entre taux
  • commissions et assurance emprunteur
  • Négociation des garanties et des clauses de covenants
  • Mise en concurrence de plusieurs établissements
  • Pilotage de la relation bancaire dans la durée

Public concerné

Dirigeants de PME · directeurs financiers · responsables de trésorerie · professionnels de l'audit et de la comptabilité · entrepreneurs en recherche de financement pour un nouveau projet.

Prérequis

Connaître les principaux postes du bilan et du compte de résultat.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.