Start a conversation ↗

الوصف

الشركات المتعثرة: رصد المؤشرات وتحديد موقع الإجراءات والتحرك في الوقت المناسب

فهم مصير المطالبة المصرفية عندما يدخل عميل مؤسسي في إجراءات إعادة هيكلة أو إعسار

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

كثيرًا ما يكتشف مديرو العلاقات صعوبات العميل في وقت متأخر جدًا. تتراكم حوادث السداد، ويتراجع حجم التدفقات الموجهة إلى البنك، ويأتي طلب التسهيلات الإضافية بعد أن يصبح الوضع مضطربًا بالفعل. وعند افتتاح الإجراءات، تغيب الممارسات الصحيحة المتعلقة بتقديم المطالبة وبمصير الضمانات المأخوذة.

يوفر هذان اليومان المراجع الضرورية. يتعلم المشاركون قراءة مؤشرات التدهور، وتحديد موقع الإجراءات الودية والإجراءات الرسمية للإعسار ودور الجهات المعنية، وتقديم المطالبة والدفاع عنها، ثم تقييم معالجة الضمانات والحالات التي تعرّض المُقرض للمسؤولية.

أهداف التعلّم

  • تحديد مؤشرات التدهور في حسابات العميل وتدفقاته المصرفية
  • التمييز بين التسويات الودية والإجراءات الرسمية للإعسار
  • تحديد دور الجهات المعنية وتسلسل المراحل
  • تقديم المطالبة المصرفية والدفاع عنها بالشكل المطلوب
  • تقييم معالجة الضمانات والالتزامات القائمة
  • تحديد الحالات التي تعرّض المُقرض للمسؤولية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تحليل ملفات العملاء المتدهورة حتى مرحلة قرار المؤسسة
صياغة ملف مطالبة ثم مناقشته سطرًا بسطر
محاكاة الحالات عالية المخاطر للبنك انطلاقًا من وقائع واقعية

البرنامج

1الرصد والمعالجة الودية

التحرك قبل افتتاح الإجراءات

  • المؤشرات المحاسبية ومؤشرات التدفقات التي تنبئ بالتدهور
  • تحليل وضع السيولة والمبالغ غير المسددة
  • الوقاية عبر التسويات التفاوضية والوقائية مع الدائنين
  • موقف البنك خلال التفاوض الودي

2افتتاح الإجراءات الرسمية

تحديد موقع كل إجراء وآثاره

  • التمييز بين التسوية الوقائية وإعادة الهيكلة والتصفية
  • دور المحكمة والأمين المعيَّن والمدير القضائي
  • آثار الافتتاح على إجراءات التنفيذ والعقود الجارية
  • فترة المراقبة والمخرجات المحتملة

3المطالبات والضمانات

الدفاع عن موقع البنك

  • تقديم المطالبة: المحتوى والمستندات المؤيدة
  • التمييز بين المطالبات السابقة واللاحقة لافتتاح الإجراءات
  • معالجة الضمانات الشخصية والضمانات على الأصول
  • متابعة التوزيعات والاعتراضات على المطالبات

4المخاطر على المصرفي

إدارة الملف دون تعرّض للمسؤولية

  • الدعم المستمر غير المبرر والسحب السيئ الإدارة للتسهيلات
  • الاحتياطات عند طلب عميل متعثر للتمويل
  • تتبّع القرارات والتعاملات مع العميل
  • التنسيق بين الشبكة وإدارة المنازعات

لمن هذا البرنامج

مديرو العلاقات مع الشركات ومحللو المخاطر، إضافة إلى مسؤولي التحصيل والمستشارين القانونيين العاملين في المؤسسات المصرفية.

المتطلبات المسبقة

تولي وظيفة تتضمن متابعة العملاء المؤسسيين أو تحصيل الديون.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.