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Description

Entreprises en difficulté : détecter les signaux, situer les procédures et agir

Comprendre ce que devient une créance bancaire lorsque le client entre en procédure de restructuration ou d'insolvabilité

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le chargé d'affaires découvre souvent les difficultés de son client bien trop tard. Les incidents de paiement s'accumulent, les flux confiés à la banque se réduisent et la demande de concours supplémentaire arrive quand la situation est déjà compromise. À l'ouverture de la procédure, les réflexes manquent sur la déclaration de créance et sur le sort des garanties prises.

Ces deux jours apportent les repères nécessaires. Le participant apprend à lire les signaux de dégradation, à situer les dispositifs amiables et les procédures formelles d'insolvabilité ainsi que le rôle des organes impliqués, à déclarer et défendre une créance, puis à apprécier le traitement des garanties et les situations qui engagent la responsabilité du prêteur.

Objectifs pédagogiques

  • Repérer les signaux de dégradation dans les comptes et les flux bancaires du client
  • Distinguer les dispositifs amiables des procédures formelles d'insolvabilité
  • Situer le rôle des organes de la procédure et l'enchaînement des étapes
  • Déclarer et défendre une créance bancaire dans les formes attendues
  • Apprécier le traitement des garanties et des engagements en cours
  • Identifier les situations engageant la responsabilité du prêteur

Les points forts

Des dossiers clients dégradés sont analysés jusqu'à la décision de l'établissement
Une déclaration de créance est rédigée puis discutée poste par poste
Les situations à risque pour la banque sont rejouées à partir de cas réalistes

Programme

1Détection et traitement amiable

Agir avant l'ouverture d'une procédure

  • Signaux comptables et signaux de flux annonçant la dégradation
  • Analyse de la situation de trésorerie et des impayés
  • Prévention par les dispositifs négociés et préventifs avec les créanciers
  • Position de la banque pendant une négociation amiable

2Ouverture d'une procédure formelle

Situer chaque procédure et ses effets

  • Distinction entre règlement préventif, restructuration et liquidation
  • Rôle du tribunal, du mandataire désigné et de l'administrateur
  • Effets de l'ouverture sur les mesures d'exécution et les contrats en cours
  • Période d'observation et suites possibles

3Créances et garanties

Défendre la position de la banque

  • Déclaration de créance : contenu et pièces à joindre
  • Distinction entre créances antérieures et postérieures à l'ouverture
  • Traitement des garanties personnelles et des sûretés réelles
  • Suivi des répartitions et des contestations de créances

4Risques pour le banquier

Conduire le dossier sans s'exposer

  • Soutien abusif et rupture de concours mal maîtrisée
  • Précautions lors d'une demande de financement d'un client en difficulté
  • Traçabilité des décisions et des échanges avec le client
  • Articulation entre réseau et service contentieux

Public concerné

Chargés d'affaires entreprises et analystes risques, ainsi que gestionnaires de recouvrement et juristes intervenant en établissement bancaire.

Prérequis

Exercer une fonction de suivi de clientèle entreprise ou de recouvrement.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.