الوصف
الادخار المالي: تحليل المنتجات والتحويل بينها وتقديم المشورة للعملاء
قارن منتجات الادخار المالي وابنِ توزيعًا للأصول يتناسب مع ملف العميل
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- متقدم
- حتى 6 مشاركين
يعرف المستشارون تشكيلة منتجات مؤسستهم، لكنهم يواجهون عملاء يزدادون اطلاعًا: التحويل بين المنتجات، وأثر السحب، ومستوى التعرض للمخاطر، والأفق الزمني للاستثمار. لم تعد طلبات العملاء تتمحور حول منتج واحد، بل حول الاتساق الشامل لأصولهم المالية.
يومان لتعميق فهمك لأوعية الادخار الرئيسية، ومقارنة خصائصها، وبناء توزيع مدعوم بحجج مقنعة. الحالات المدروسة هي أوضاع عملاء كاملة تتضمن قيودًا على السيولة والأفق الزمني تكون متناقضة في بعض الأحيان.
أهداف التعلّم
- مقارنة منتجات الادخار من حيث المخاطر والسيولة والأفق الزمني للاستثمار
- شرح آلية عمل المنتجات المرتبطة بوحدات الاستثمار وصناديق الاستثمار
- تحليل آليات الادخار طويل الأجل والأوعية الادخارية ذات الغطاء التأميني
- بناء توزيع للأصول متوافق مع ملف العميل
- شرح آثار عملية السحب أو التحويل
- توثيق المشورة المقدمة والأسس التي بُنيت عليها
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1نظرة شاملة على منتجات الادخار
المقارنة قبل التوصية
- تحديد موقع الادخار القائم على الودائع مقابل الادخار المرتبط بالأسواق
- مقارنة المخاطر والسيولة والأفق الزمني لكل منتج
- فهم كيفية بناء الصندوق الاستثماري وآلية رسومه
- تحديد المنتجات المناسبة لهدف محدد
2أوعية الادخار طويل الأجل
إتقان الآليات التعاقدية
- تحليل آلية عمل عقود الادخار ذات الغطاء التأميني
- التمييز بين الصناديق المحمية لرأس المال والصناديق المرتبطة بوحدات الاستثمار
- فهم شروط الخروج وترتيبات المستفيدين
- تحديد موقع الأوعية المخصصة للتقاعد والتخطيط لمكافأة نهاية الخدمة
3توزيع الأصول وملف المخاطر
ربط الأهداف بمزيج الأصول
- جمع أهداف العميل والقيود التي يواجهها
- صياغة ملف المخاطر بشكل رسمي
- بناء توزيع منظم في شكل شرائح (Buckets)
- شرح سيناريوهات الربح والخسارة
4آثار التحويل والتوثيق
تأمين التوصية
- شرح نتائج التصفية أو التحويل
- مراعاة الوضع الأسري للعميل
- توثيق التوصية ومدى ملاءمتها
- تنظيم المتابعة ومواعيد المراجعة
لمن هذا البرنامج
مستشارو عملاء الأفراد، ومستشارو إدارة الثروات، ومديرو العلاقات الراغبون في تعميق خبرتهم في مجال الادخار المالي.
المتطلبات المسبقة
العمل في وظيفة تقديم المشورة في مجال الادخار والإلمام بالمنتجات المصرفية الشائعة.
المواعيد والمواقع
24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
2 – 3 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
16 – 17 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
7 – 8 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
21 – 22 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
يناير 2027
-
4 – 5 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
-
18 – 19 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
فبراير 2027
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
مارس 2027
-
23 – 24 مارس 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
31 مارس – 1 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
أبريل 2027
-
7 – 8 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
22 – 26 أبريل 2027 5 أيام
دبي حضوري
مايو 2027
-
5 – 6 مايو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
25 – 26 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
يونيو 2027
-
1 – 2 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
17 – 21 يونيو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
15 – 16 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
30 سبتمبر – 4 أكتوبر 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
4 – 5 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
18 – 19 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
نوفمبر 2027
-
4 – 8 نوفمبر 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
22 – 23 نوفمبر 2027 يومان
دبي حضوري
ديسمبر 2027
-
6 – 7 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
20 – 21 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
