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Description

Épargne financière : analyser les supports, arbitrer et conseiller le client

Comparer les supports d'épargne financière et construire une allocation adaptée au profil du client

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le conseiller maîtrise la gamme de son établissement mais fait face à des clients de mieux en mieux informés : arbitrage entre supports, effets d'un retrait, exposition au risque, horizon de placement. Les demandes portent de moins en moins sur un produit isolé et de plus en plus sur la cohérence d'ensemble du patrimoine financier.

Deux jours pour approfondir les mécanismes des principaux supports d'épargne, comparer leurs caractéristiques et construire une allocation argumentée. Les cas traités reprennent des situations clients complètes, avec des contraintes de liquidité et d'horizon parfois contradictoires.

Objectifs pédagogiques

  • Comparer les supports d'épargne selon le risque, la liquidité et l'horizon
  • Expliquer le fonctionnement des unités de compte et des fonds d'investissement
  • Analyser les mécanismes de l'épargne de long terme et des enveloppes assurantielles
  • Construire une allocation cohérente avec le profil du client
  • Expliquer les effets d'un retrait ou d'un arbitrage
  • Formaliser le conseil et sa justification

Les points forts

Les cas clients traités comportent des contraintes de liquidité et d'horizon contradictoires
Les allocations proposées sont confrontées en sous-groupes puis arbitrées
Un argumentaire de présentation au client est rédigé pour chaque cas

Programme

1Panorama des supports d'épargne

Comparer avant de recommander

  • Situer l'épargne de dépôt face à l'épargne exposée aux marchés
  • Comparer risque, liquidité et horizon de chaque support
  • Comprendre la construction d'un fonds et sa structure de frais
  • Repérer les supports adaptés à un objectif donné

2Enveloppes d'épargne de long terme

Maîtriser les mécanismes contractuels

  • Analyser le fonctionnement des contrats d'épargne assurantiels
  • Distinguer les fonds à capital garanti des unités de compte
  • Comprendre les modalités de sortie et les clauses bénéficiaires
  • Situer les enveloppes dédiées à la retraite et à l'indemnité de fin de service

3Allocation et profil de risque

Relier les objectifs à la répartition

  • Recueillir les objectifs et les contraintes du client
  • Formaliser le profil de risque
  • Construire une allocation par poches
  • Expliquer les scénarios de gain et de perte

4Effets d'un arbitrage et formalisation

Sécuriser la recommandation

  • Expliquer les conséquences d'un rachat ou d'un arbitrage
  • Prendre en compte la situation familiale du client
  • Documenter la recommandation et son adéquation
  • Organiser le suivi et les points de revue

Public concerné

Conseillers clientèle particuliers, conseillers en gestion de patrimoine et chargés d'affaires souhaitant approfondir l'épargne financière.

Prérequis

Exercer une activité de conseil en épargne et connaître les produits bancaires courants.

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.