Start a conversation ↗

الوصف

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: جمع بيانات «اعرف عميلك» (KYC) للأشخاص الاعتباريين والتحقق منها وتحديثها

بناء ملف تأسيسي متين عندما تكون هياكل الملكية معقّدة

  • 0.43 أيام — 3 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

غالبًا ما تتكرر العوائق نفسها عند فتح علاقة عمل مع شخص اعتباري: مستندات تأسيس غير محدّثة، وسلسلة ملكية تمتد عبر عدة طبقات، وشخص يدير النشاط فعليًا يختلف عن الممثل المعلَن. يُفتح الملف ببيانات ناقصة، ثم تظهر الثغرة عند المراجعة.

تتناول هذه الجلسة التي تمتد ثلاث ساعات بيانات «اعرف عميلك» (KYC) للأشخاص الاعتباريين خطوة بخطوة: المستندات الواجب جمعها بحسب الشكل القانوني للكيان، والتحقق من النشاط التجاري الفعلي، وتتبّع الملكية حتى المستفيدين الحقيقيين النهائيين، وتحديث الملف خلال سير العلاقة. يخرج كل مشارك بقائمة تحقق جاهزة للاستخدام في جمع المستندات.

أهداف التعلّم

  • جمع مستندات تحديد الهوية المطلوبة بحسب الشكل القانوني للعميل
  • التحقق من الاتساق بين النشاط المعلَن والمعاملات المتوقعة
  • تتبّع سلسلة الملكية حتى المستفيدين الحقيقيين النهائيين
  • تصنيف علاقة العمل وفقًا لمستوى المخاطر
  • تحديد اللحظة المناسبة لتحديث الملف

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تدريب عملي على تتبّع سلسلة الملكية عبر مخططات هياكل متعددة الطبقات
معالجة منفصلة للكيانات غير الربحية والمؤسسات الوقفية والهياكل الخارجية (Offshore)
إعداد قائمة تحقق لجمع المستندات بحسب الشكل القانوني خلال الجلسة

البرنامج

1تحديد هوية الشخص الاعتباري

تكوين ملف مكتمل عند بدء العلاقة

  • المستندات المطلوبة بحسب الشكل القانوني
  • التحقق من وجود الكيان وتسجيله التجاري
  • صلاحيات الممثلين وتفويضات التوقيع
  • التعامل مع الكيانات التي لا تزال تحت التأسيس

2تتبّع المستفيدين الحقيقيين النهائيين

معرفة من يقف خلف الهيكل

  • قراءة مخطط هيكل الملكية
  • الملكية غير المباشرة والسيطرة بوسائل أخرى
  • الهياكل الخارجية (Offshore) والكيانات غير الربحية
  • توثيق عملية البحث والاحتفاظ بالأدلة

3تصنيف المخاطر وصيانة الملف

الحفاظ على معرفة العميل محدّثة

  • معايير تصنيف مخاطر علاقة العمل
  • تدابير العناية الواجبة المعززة والمستندات الإضافية
  • الأحداث التي تستوجب تحديث الملف
  • مسار التدقيق للرقابة وارتباطه بإطار إعداد التقارير

لمن هذا البرنامج

مديرو علاقات العملاء وموظفو العمليات الخلفية وفرق الامتثال في البنوك وشركات التأمين وشركات التمويل.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

12 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.