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Description

LCB-FT : collecter, vérifier et actualiser le KYC des personnes morales

Constituer un dossier d'entrée en relation solide face à des structures de détention complexes

  • 0,43 jours — 3 h
  • Classe virtuelle
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

L'entrée en relation avec une personne morale bute souvent sur les mêmes obstacles. Les documents constitutifs ne sont pas à jour, la chaîne de détention comporte plusieurs étages et la personne qui dirige réellement l'activité diffère du représentant déclaré. Le dossier est ouvert avec des pièces manquantes et l'anomalie ressort au moment du contrôle.

Cette session de trois heures reprend le KYC des personnes morales étape par étape. Elle traite les pièces à recueillir selon la forme juridique de l'entité, la vérification de l'activité réelle, la remontée jusqu'aux bénéficiaires effectifs, puis la mise à jour du dossier en cours de relation. Chaque participant repart avec une grille de collecte immédiatement exploitable.

Objectifs pédagogiques

  • Recueillir les pièces d'identification exigées selon la forme juridique du client
  • Vérifier la cohérence entre l'activité déclarée et les opérations attendues
  • Reconstituer la chaîne de détention jusqu'aux bénéficiaires effectifs
  • Classer la relation d'affaires selon son niveau de risque
  • Déclencher la mise à jour du dossier au bon moment

Les points forts

La remontée de chaîne de détention est travaillée sur des organigrammes à plusieurs niveaux
Les organisations à but non lucratif, les fondations et les structures offshore sont traitées séparément
Une grille de collecte par forme juridique est complétée pendant la session

Programme

1Identifier la personne morale

Réunir un dossier complet dès l'ouverture

  • Pièces attendues selon la forme juridique
  • Vérification de l'existence et de l'immatriculation commerciale
  • Pouvoirs des représentants et délégations de signature
  • Traitement des structures en cours de constitution

2Remonter aux bénéficiaires effectifs

Voir qui se trouve derrière la structure

  • Lecture d'un organigramme de détention
  • Détention indirecte et contrôle par d'autres moyens
  • Structures offshore et organisations à but non lucratif
  • Documentation de la recherche et conservation des preuves

3Classer le risque et maintenir le dossier

Faire vivre la connaissance client

  • Critères de classification du risque de la relation
  • Mesures de vigilance renforcée et pièces complémentaires
  • Événements déclenchant une mise à jour du dossier
  • Traçabilité des contrôles et lien avec le dispositif de déclaration

Public concerné

Chargés de relation clientèle entreprises, gestionnaires de back office et collaborateurs conformité en banque, assurance et sociétés de financement.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

12 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.