Start a conversation ↗

الوصف

تقنيات إدارة الخزينة: التنبؤ والاستثمار والتفاوض على الشروط المصرفية

تُدار السيولة وفق تواريخ القيمة (Value Dates)، لا وفق الرصيد الظاهر في كشف الحساب المصرفي

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

يبني أمين الخزينة توقعاته من معلومات تصله متفرقة من المبيعات والمحاسبة والمشتريات. والفجوات بين التحصيلات المتوقعة والفعلية تُشوّه وضع السيولة وتؤدي إما إلى سحب على المكشوف مكلف أو إلى أرصدة معطّلة. أما الشروط المصرفية فنادرًا ما تُقارن، لغياب منهجية حساب موحدة.

يرسّخ هذان اليومان تقنيات الإدارة اليومية للخزينة. تبني توقعًا متجددًا للسيولة، ثم تتعلم الإدارة على أساس تواريخ القيمة، والمفاضلة بين استثمارات قصيرة الأجل، وإعداد تفاوض مدعوم بالأرقام مع مصارفك.

أهداف التعلّم

  • بناء توقع متجدد للسيولة انطلاقًا من التدفقات المتوقعة
  • متابعة وضع السيولة اليومي على أساس تواريخ القيمة
  • تحليل الشروط المصرفية والتكلفة الفعلية للتمويل قصير الأجل
  • الاختيار بين استثمار الفوائض وتغطية احتياجات التمويل
  • إعداد تفاوض مصرفي مدعوم بالأرقام

ما الذي يميّز هذا البرنامج

توقع متجدد للسيولة يُبنى خلال الجلسة
حساب التكلفة الفعلية للشروط المصرفية ومقارنتها جنبًا إلى جنب
تفاوض مصرفي يُعدّ ثم يُطبَّق بلعب الأدوار داخل القاعة

البرنامج

1التنبؤ بالتدفقات النقدية

رؤية الحركات قبل وقوعها

  • جمع المعلومات من الإدارات التشغيلية
  • بناء التوقع المتجدد للسيولة
  • موثوقية توقعات تحصيل مستحقات العملاء
  • متابعة الفروقات بين المتوقع والفعلي

2الإدارة اليومية على أساس تواريخ القيمة

الرصيد الذي يُعتد به فعلًا

  • تواريخ العمليات وتواريخ القيمة (Value Dates)
  • موازنة الحسابات والتحويلات الداخلية
  • متابعة الأرصدة وقرارات نهاية اليوم
  • أخطاء تواريخ القيمة والمطالبات لدى المصرف

3التمويل والاستثمارات قصيرة الأجل

تغطية الحاجة أو تشغيل الفائض

  • السحب على المكشوف والخصم وتمويل الذمم المدينة
  • التخصيم (Factoring) وتسييل الذمم المدينة
  • أوعية استثمار الفوائض وأفق السيولة
  • الموازنة بين الأمان والعائد

4العلاقات المصرفية والتفاوض

دفع سعر عادل مقابل الخدمات

  • تحليل الشروط والرسوم والعمولات
  • حساب التكلفة الإجمالية للعلاقة المصرفية
  • إعداد ملف التفاوض
  • توزيع التدفقات على عدة شركاء مصرفيين

لمن هذا البرنامج

أمناء الخزينة والمحاسبون المسؤولون عن التحصيل، إضافة إلى مديري الشؤون المالية والإدارية في المنشآت الصغيرة والمتوسطة وموظفي الإدارات المالية.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بالآليات المحاسبية المعتادة للمقبوضات والمدفوعات.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.