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Description

Techniques de gestion de trésorerie : prévoir, placer et négocier ses conditions bancaires

La trésorerie se pilote en date de valeur, pas sur le solde affiché par le relevé bancaire

  • 2 days — 14 h
  • In-person or virtual
  • Intermediate
  • Up to 6 participants

Le trésorier construit ses prévisions à partir d'informations qui arrivent en ordre dispersé du commercial, de la comptabilité et des achats. Les décalages entre l'encaissement prévu et l'encaissement réel faussent la position et conduisent soit à des découverts coûteux, soit à des soldes dormants. Les conditions bancaires sont rarement comparées, faute de méthode de calcul commune.

Ces deux jours installent les techniques de la gestion quotidienne. Vous construisez un plan de trésorerie glissant, puis vous apprenez la gestion en date de valeur, l'arbitrage des placements à court terme et la préparation d'une négociation chiffrée avec vos banques.

Learning objectives

  • Construire un plan de trésorerie glissant à partir des flux prévisionnels
  • Suivre la position quotidienne en date de valeur
  • Analyser les conditions bancaires et le coût réel des financements courants
  • Arbitrer entre le placement des excédents et la couverture des besoins
  • Préparer une négociation bancaire appuyée sur des chiffres

What makes this programme different

Un plan de trésorerie glissant construit pendant la session
Le calcul du coût réel de conditions bancaires comparées entre elles
Une négociation bancaire préparée puis jouée en séance

Programme

1Prévision des flux

Voir venir les mouvements

  • Collecte des informations auprès des services opérationnels
  • Construction du plan de trésorerie glissant
  • Fiabilité des prévisions d'encaissement client
  • Suivi des écarts entre prévision et réalisation

2Gestion quotidienne en date de valeur

Le solde qui compte vraiment

  • Dates d'opération et dates de valeur
  • Équilibrage des comptes et virements internes
  • Suivi des soldes et décisions de fin de journée
  • Erreurs de valeur et réclamations bancaires

3Financements courants et placements

Couvrir le besoin ou employer l'excédent

  • Découvert, escompte et financement du poste client
  • Affacturage et mobilisation de créances
  • Supports de placement des excédents et horizon de liquidité
  • Arbitrage entre sécurité et rendement

4Relation et négociation bancaires

Payer le juste prix des services

  • Analyse des conditions, des frais et des commissions
  • Calcul du coût global de la relation bancaire
  • Préparation du dossier de négociation
  • Répartition des flux entre plusieurs partenaires bancaires

Who is it for

Trésoriers et comptables en charge des encaissements, responsables administratifs et financiers de PME et collaborateurs des services financiers.

Prerequisites

Connaître les mécanismes comptables courants des encaissements et des décaissements.

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.