Start a conversation ↗

الوصف

التشخيص الشامل للثروة: تقييم الوضع وتقديم المشورة والمتابعة

نفّذ تشخيصًا شاملاً للثروة يفضي إلى توصيات مرتّبة حسب الأولوية وقابلة للدفاع عنها

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

كثيرًا ما تتحول لقاءات العملاء إلى عروض لمنتجات جاهزة. تبقى المعلومات المجمّعة جزئية، ويُمرّ سريعًا على الوضع الأسري والزوجي، ولا تُرتَّب أهداف العميل حسب الأولوية، ولا تصمد التوصية أمام أول سؤال عن آثارها الضريبية أو المتعلقة بانتقال الثروة.

يهيكل هذا البرنامج الممتد سبع ساعات مسار تقديم المشورة. يتعلم المشاركون كيفية إجراء جمع معلومات كامل عن وضع العميل، وتحليل الأبعاد المدنية والضريبية والمالية للوضع، وبناء توصيات مبرَّرة ومحسوبة رقميًا، ثم تنظيم المتابعة وتوثيق المشورة المقدَّمة.

أهداف التعلّم

  • إجراء عملية جمع معلومات كاملة ومنظمة عن ثروة العميل
  • تحليل الأبعاد المدنية والضريبية والمالية للوضع
  • ترتيب أهداف العميل وقيود السيولة حسب الأولوية
  • بناء توصيات محسوبة رقميًا ومبرَّرة
  • إعداد تقرير مهمة يوثّق المشورة المقدَّمة
  • تنظيم المتابعة الدورية وتحديث التشخيص

ما الذي يميّز هذا البرنامج

معالجة ملف عميل كامل من جمع المعلومات وصولاً إلى التقرير المكتوب
اختبار التوصيات من حيث آثارها المدنية قبل آثارها الضريبية
تناول توثيق المشورة من زاوية مسؤولية المهني

البرنامج

1جمع المعلومات وتحليل الوضع

رؤية الوضع قبل اقتراح أي حل

  • إدارة لقاء الاستكشاف والمعلومات الواجب جمعها
  • تحليل النظام المالي للزوجين والوضع الأسري
  • مراجعة الأصول والالتزامات والدخل
  • قراءة التدفقات النقدية والقدرة على الادخار
  • تقييم ملف المخاطر وأفق الاستثمار

2بناء التوصيات

ربط الأهداف بالحلول

  • ترتيب أهداف العميل حسب الأولوية والمفاضلات المطلوبة
  • الحلول الممكنة لحماية الزوج وانتقال الثروة
  • هيكلة الاستثمارات وملكية العقارات
  • المقارنة الرقمية بين سيناريوهين
  • مراعاة قيود السيولة والدخل

3العرض والمتابعة والمسؤولية

توثيق المشورة واستدامة العلاقة مع الوقت

  • هيكل تقرير مهمة واضح وقابل للدفاع عنه
  • العرض الشفهي للتوصيات والتعامل مع الاعتراضات
  • واجب تقديم المشورة وتوثيق المراسلات
  • وتيرة تحديث التشخيص والأحداث المحفِّزة له

لمن هذا البرنامج

مستشارو إدارة الثروات · مديرو علاقات العملاء في الخدمات المصرفية الخاصة · المحاسبون والممارسون القانونيون الراغبون في تطوير نشاط استشاري في إدارة الثروات.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بأدوات الاستثمار الرئيسية وبمفاهيم الضرائب المتعلقة بالثروة.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.