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Description

Diagnostic patrimonial : analyser la situation, recommander et assurer le suivi

Conduire un diagnostic patrimonial complet qui débouche sur des préconisations hiérarchisées et défendables

  • 1 jour — 7 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le rendez-vous client se transforme vite en présentation de produits. Les informations recueillies restent partielles, la situation familiale et matrimoniale est survolée, les objectifs du client ne sont pas hiérarchisés et la recommandation ne résiste pas à la première question sur ses conséquences fiscales ou successorales.

Cette journée de sept heures structure la démarche de conseil. Le participant apprend à mener un recueil complet, à analyser les dimensions civiles, fiscales et financières d'une situation, à construire des préconisations argumentées et chiffrées, puis à organiser le suivi et la traçabilité du conseil délivré.

Objectifs pédagogiques

  • Conduire un recueil d'informations patrimoniales complet et structuré
  • Analyser les dimensions civiles, fiscales et financières d'une situation
  • Hiérarchiser les objectifs du client et ses contraintes de liquidité
  • Construire des préconisations chiffrées et argumentées
  • Rédiger un rapport de mission traçant le conseil délivré
  • Organiser le suivi périodique et l'actualisation du diagnostic

Les points forts

Un dossier client complet est traité du recueil jusqu'au rapport écrit
Les préconisations sont testées sur leurs effets civils avant leurs effets fiscaux
La traçabilité du conseil est travaillée sous l'angle de la responsabilité du professionnel

Programme

1Recueil et analyse de la situation

Voir la situation avant de proposer

  • Conduite de l'entretien de découverte et informations à réunir
  • Analyse du régime matrimonial et de la situation familiale
  • Bilan des actifs, des passifs et des revenus
  • Lecture des flux et de la capacité d'épargne
  • Évaluation du profil de risque et de l'horizon de placement

2Construction des préconisations

Relier les objectifs aux solutions

  • Hiérarchisation des objectifs du client et arbitrages nécessaires
  • Réponses possibles en matière de protection du conjoint et de transmission
  • Structuration des placements et de la détention immobilière
  • Chiffrage comparatif de deux scénarios
  • Prise en compte des contraintes de liquidité et de revenus

3Restitution, suivi et responsabilité

Formaliser le conseil et tenir la relation dans la durée

  • Structure d'un rapport de mission clair et défendable
  • Présentation orale des préconisations et traitement des objections
  • Devoir de conseil et traçabilité des échanges
  • Rythme d'actualisation du diagnostic et événements déclencheurs

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine · chargés d'affaires banque privée · experts-comptables et praticiens du droit développant une activité de conseil patrimonial.

Prérequis

Connaissance des principaux supports de placement et des notions de fiscalité du patrimoine.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.