Start a conversation ↗

الوصف

إدارة الخزينة: التنبؤ بالتدفقات النقدية والمفاضلة بين الأولويات وتأمين المدفوعات

اعرف كل أسبوع إلى أين يتجه النقد واتخذ قرارك قبل أن يقرر المصرف نيابةً عنك

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

تدير شركات كثيرة خزينتها بالاعتماد على رصيد الحساب المصرفي صباح كل يوم. وتُتابَع تحصيلات العملاء دون ربطها بالمدفوعات الملتزم بها، ونادرًا ما تمتد التوقعات إلى ما بعد الشهر الجاري. وتتراكم الرسوم المصرفية دون رقابة، بينما تستهدف محاولات الاحتيال مسارات اعتماد لم تُحدَّد بوضوح يومًا.

يرسّخ هذان اليومان ممارسة مهنية حقيقية لأمين الخزينة. يبني المشاركون وضعهم النقدي ويربطونه بالدورات التشغيلية، ثم يطوّرون توقعًا متجددًا (Rolling Forecast) تغذّيه الفرق التشغيلية. ويستعدون للتفاوض على الشروط المصرفية وتسهيلات التمويل قصير الأجل، ثم يُحكِمون ضبط مسارات اعتماد المدفوعات.

أهداف التعلّم

  • بناء وضع نقدي موثوق انطلاقًا من البيانات المصرفية والمحاسبية
  • تطوير توقع نقدي متجدد (Rolling Forecast) تغذّيه الإدارات التشغيلية
  • تحليل أسباب الانحرافات بين الأرقام المتوقعة والفعلية
  • التفاوض على الشروط المصرفية واختيار حل تمويل قصير الأجل مناسب
  • تأمين مسارات اعتماد المدفوعات ضد محاولات الاحتيال

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يُبنى توقع نقدي متجدد خطوة بخطوة على جدول بيانات يُسلَّم للمشاركين
تُدرس الشروط المصرفية لحالة واقعية بندًا بندًا
يُحاكى خلال الجلسة سيناريو احتيال بتغيير البيانات المصرفية لأحد الموردين

البرنامج

1الوضع النقدي ودورات الخزينة

ربط الرصيد المصرفي بنشاط الأعمال

  • بناء الوضع النقدي اليومي وفهم تواريخ القيمة (Value Dates)
  • العلاقة بين احتياجات رأس المال العامل والنقد
  • متابعة تحصيلات العملاء وحالات التأخر في السداد
  • تحديد الفجوات الزمنية الموسمية الخاصة بالنشاط

2التنبؤ بالتدفقات النقدية

الاستباق بدلًا من إعداد التقارير

  • الموازنة النقدية السنوية والتوقع المتجدد قصير الأجل
  • جمع المعلومات من الإدارات التشغيلية
  • تحليل الانحرافات بين المتوقع والفعلي
  • سيناريوهات الضغط (Stress Scenarios) وهوامش الأمان

3العلاقات المصرفية والتمويل

دفع سعر عادل مقابل الخدمات المصرفية

  • قراءة الشروط والعمولات المطبقة
  • مقارنة حلول تمويل الذمم المدينة
  • السحب على المكشوف المصرّح به والتسهيلات قصيرة الأجل
  • الإعداد لاجتماع تفاوض مصرفي

4تأمين المدفوعات

إغلاق الأبواب قبل وقوع الحادث

  • مسارات الاعتماد والفصل بين المهام
  • التحقق من تغييرات البيانات المصرفية للموردين
  • الضوابط على التحويلات الاستثنائية والطلبات العاجلة
  • متابعة أدوات الدفع والتسوية المصرفية

لمن هذا البرنامج

المحاسبون · مديرو الشؤون الإدارية والمالية · والموظفون الذين يتولون مسؤولية خزينة الشركة.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بالآليات المحاسبية الأساسية والقدرة على قراءة قائمة الدخل والميزانية العمومية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.