Start a conversation ↗

الوصف

إدارة المخاطر المصرفية: تحديد التعرضات وقياسها وقيادتها

الربط بين قياس المخاطر وقرارات الائتمان وإدارة رأس المال داخل المؤسسة المصرفية

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

في كثير من المؤسسات، تتولى متابعة مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية فرقٌ نادرًا ما تتواصل فيما بينها. وتُرفع المؤشرات إلى الإدارة العليا دون أن تدرك خطوط الأعمال ما الذي يُطلق الإنذار، ولا كيف يستهلك القرار التجاري رأس المال.

يومان لربط عائلات المخاطر ببعضها: رسم خريطة التعرضات، وفهم منهجيات القياس، وقراءة إطار الحدود، وتحديد دور خطوط الدفاع الثلاثة. يرتكز العمل على الملف المخاطري لمؤسسة يراجعها المشاركون ثم يناقشونها نقديًا في لجنة محاكاة.

أهداف التعلّم

  • رسم خريطة عائلات المخاطر التي تتحملها المؤسسة المصرفية
  • شرح مبادئ قياس مخاطر الائتمان ومخاطر السوق
  • تحديد دور خطوط الدفاع الثلاثة ضمن إطار الرقابة
  • تفسير مجموعة الحدود ومؤشرات تجاوزها
  • تحليل نتائج تمرين اختبار التحمل (Stress Testing)
  • صياغة إنذار مخاطر قابل للتنفيذ من قبل اللجنة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تحليل الملف المخاطري لمؤسسة افتراضية ثم مناقشته نقديًا في لجنة محاكاة
يترجم المشاركون قرارًا تجاريًا إلى استهلاك لرأس المال
بناء إطار للحدود ثم اختباره وفق سيناريو تدهور

البرنامج

1رسم خريطة المخاطر المصرفية

تسمية التعرضات قبل قياسها

  • مخاطر الائتمان ومخاطر الطرف المقابل
  • مخاطر السوق ومخاطر أسعار الفائدة
  • مخاطر السيولة والتمويل
  • المخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال
  • الربط بين قابلية تحمل المخاطر والاستراتيجية

2قياس مخاطر الائتمان

من التصنيف إلى المخصصات

  • التصنيف الداخلي وتقسيم الأطراف المقابلة
  • احتمال التعثر والخسارة عند التعثر
  • الضمانات وتقنيات تخفيف المخاطر
  • متابعة التعرضات الحساسة وخفض التصنيف
  • المخصصات وكلفة المخاطر

3مخاطر السوق والسيولة والمخاطر التشغيلية

قياس ما يتحرك بسرعة

  • حساسية المراكز والقيمة المعرضة للمخاطر (Value at Risk)
  • متابعة التعرضات والالتزام بالحدود
  • فجوات السيولة واحتياطيات الأصول السائلة
  • جمع الحوادث التشغيلية وتحليلها
  • خطط استمرارية الأعمال

4الحوكمة وقيادة الإطار

تحويل المخاطر إلى أداة لاتخاذ القرار

  • خطوط الدفاع الثلاثة وتوزيع المسؤوليات
  • لجان المخاطر ومحتوى التقارير
  • رأس المال وتوزيعه على خطوط الأعمال
  • تمارين اختبار التحمل (Stress Testing)
  • ترسيخ ثقافة المخاطر في خطوط الأعمال

لمن هذا البرنامج

مديرو العلاقات مع العملاء والمحللون ومسؤولو الرقابة الداخلية والعاملون في وظائف المخاطر داخل المؤسسات المصرفية.

المتطلبات المسبقة

العمل في مؤسسة مصرفية والإلمام بأنشطتها الرئيسية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.