الوصف
التأمين على الحياة وخطط الادخار: تقديم المشورة للعملاء وإدارة توزيع الأصول والتخطيط لانتقال الثروة
الجمع بين الادخار والمعالجة الضريبية وانتقال الثروة في مقاربة واحدة عند تقديم المشورة بشأن عقد تأمين على الحياة
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- متقدم
- حتى 6 مشاركين
تخدم عقود التأمين على الحياة وعقود الادخار المرتبطة بوحدات استثمارية (Unit-Linked) أهدافًا مختلفة تمامًا لدى العملاء: تكوين مدخرات، أو التحضير لدخل مستقبلي، أو تنظيم انتقال الثروة. وغالبًا ما يكون المستشارون على دراية جيدة بالمنتج، لكنهم يواجهون صعوبة في الحالات الخاصة، وتحديدًا صياغة شرط تعيين المستفيدين، وأثر السحوبات الجزئية، وأوضاع الأسر المركبة.
على مدى يومين، يُستعرض العقد بأبعاده الثلاثة: الآليات التعاقدية وأوعية الاستثمار، والمعالجة الضريبية والرسوم المرتبطة بالسحوبات وتواريخ الاستحقاق، والجوانب المدنية لانتقال الثروة. وتستند الحالات التطبيقية إلى تكوينات ثروة واقعية يطرحها المشاركون أنفسهم.
أهداف التعلّم
- شرح آليات عقد التأمين على الحياة ودور كل طرف فيه
- المقارنة بين الأوعية ذات رأس المال المضمون والأوعية المرتبطة بوحدات استثمارية وفق ملف العميل
- تحديد نتائج السحب الجزئي أو الكامل على حامل العقد
- صياغة شرط تعيين المستفيدين بما يلائم الوضع الأسري للعميل
- الدمج بين التأمين على الحياة وسائر الأدوات المتاحة لانتقال الثروة
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1آليات العقد
تحديد الأدوار والالتزامات
- حامل العقد والمؤمَّن عليه والمستفيد وحقوق كل منهم
- الأقساط الدورية والأقساط الاستثنائية والتحويل بين الأوعية
- رسوم العقد وأثرها على العائد المحقق للعميل
- التقارير السنوية للعميل وواجب تقديم المشورة
2أوعية الاستثمار وتوزيع الأصول
مواءمة التوزيع مع مشروع العميل
- الصناديق المضمونة وآليات حماية رأس المال
- الأوعية المرتبطة بوحدات استثمارية والمخاطر التي يتحملها حامل العقد
- بناء توزيع للأصول وفق الأفق الزمني ودرجة تحمل المخاطر
- المحافظ المُدارة والتحويل بين الأوعية والمتابعة على المدى الطويل
3المعالجة الضريبية والرسوم على السحوبات وتاريخ الاستحقاق
استباق المعالجة قبل تقديم المشورة
- تفكيك السحب بين رأس المال والأرباح الاستثمارية
- الأنظمة الضريبية المطبقة على الأرباح المسحوبة حسب دولة إقامة العميل
- الرسوم الاجتماعية أو النظامية وتوقيت استحقاقها
- السداد في حالة الوفاة ومعالجة المبالغ المدفوعة للمستفيدين
4تعيين المستفيدين وانتقال الثروة
صياغة شرط يحقق الأثر المقصود
- صياغة الشرط وتعيين المستفيدين
- تجزئة الشرط وتعيين مستفيدين من الدرجة الثانية
- الأسر المركبة ووجود أبناء قاصرين
- التفاعل مع الهبات والوصايا والنظام المالي للزوجين المعمول به
لمن هذا البرنامج
مستشارو العملاء · مديرو علاقات الخدمات المصرفية الخاصة · مستشارو إدارة الثروات · موظفو المكاتب الخلفية في قطاع التأمين.
المتطلبات المسبقة
الإلمام بمنتجات الادخار المصرفية وبأساسيات المعالجة الضريبية المطبقة على العملاء الأفراد.
المواعيد والمواقع
36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
10 – 11 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
10 – 11 نوفمبر 2026 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
24 – 25 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
15 – 16 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
15 – 16 ديسمبر 2026 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
29 – 30 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
يناير 2027
-
12 – 13 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
-
12 – 13 يناير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
26 – 27 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
فبراير 2027
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مارس 2027
-
18 – 22 مارس 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
29 – 30 مارس 2027 يومان
دبي حضوري
-
29 – 30 مارس 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
أبريل 2027
-
5 – 6 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
-
5 – 6 أبريل 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
19 – 20 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مايو 2027
-
6 – 10 مايو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
26 – 27 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
-
26 – 27 مايو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
يونيو 2027
-
14 – 15 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
14 – 15 يونيو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
28 – 29 يونيو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
13 – 14 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
28 – 29 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
28 – 29 سبتمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
أكتوبر 2027
-
12 – 13 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
12 – 13 أكتوبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
26 – 27 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
نوفمبر 2027
-
2 – 3 نوفمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
2 – 3 نوفمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
16 – 17 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2027
-
14 – 15 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
14 – 15 ديسمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
28 – 29 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
