الوصف
التقاعد والحماية التأمينية وفقدان الاستقلالية: التقييم والمقارنة وتقديم المشورة للعميل
دمج التقاعد والحماية التأمينية وفقدان الاستقلالية في مراجعة واحدة للثروة
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- أساسي
- حتى 6 مشاركين
يرغب العملاء في معرفة حجم الدخل الذي سيحصلون عليه بعد توقفهم عن العمل. والإجابة تتجاوز بكثير رقم المعاش التقاعدي: فمواردهم المستقبلية تتوقف أيضًا على التغطيات التأمينية التي يملكونها في حالة المرض أو الإصابة، وعلى الحماية المقرَّرة للزوج أو الزوجة، وعلى قدرتهم على تمويل حالة فقدان الاستقلالية. وغالبًا ما تُعالَج هذه الموضوعات بشكل منفصل، وعلى يد مستشارين مختلفين.
على مدى يومين، يقدّم البرنامج مقاربة متكاملة. يتعلّم المشاركون إعادة بناء الوضع الشامل للعميل، وقراءة الحقوق المتراكمة والتغطيات القائمة، وتحديد الفجوات التي تبقى دون حماية، ومقارنة حلول الادخار والحماية التأمينية قبل صياغة توصية مكتوبة ومدعومة بالحجج.
أهداف التعلّم
- إعادة بناء الوضع الشخصي والمهني للعميل
- تحليل حقوق التقاعد المتراكمة والتغطيات التأمينية القائمة
- تحديد الاحتياجات غير المحمية في حالة العجز أو الوفاة
- مقارنة حلول الادخار التقاعدي وفق المعالجة الضريبية وإمكانية الوصول إلى الأموال
- صياغة توصية مكتوبة ومدعومة بالحجج في إدارة الثروات
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1فهم وضع العميل التقاعدي
إعادة بناء الحقوق المتراكمة
- أنظمة التقاعد الإلزامية والتكميلية بحسب الوضع الوظيفي والجنسية
- قراءة سجلات المسار المهني والمساهمات ورصد التناقضات
- آثار انقطاعات المسار المهني والمسارات متعددة الدول ومكافأة نهاية الخدمة
- تقدير مستوى الدخل المتوقع عند التقاعد
2التغطيات التأمينية وأمان الأسرة
تغطية الأحداث غير المتوقعة
- تغطية الإجازات المرضية والعجز المؤقت والعجز الدائم
- تعويضات الوفاة وحماية الزوج الباقي على قيد الحياة
- الفروق في التغطية بين الموظفين وأصحاب الأعمال المستقلين
- قراءة وثيقة تأمين جماعية إلى جانب وثيقة فردية
3الادخار التقاعدي والمقايضات
اختيار الأوعية المناسبة
- نظرة عامة على ترتيبات الادخار التقاعدي الفردية والمدعومة من جهة العمل
- مقارنة المعالجة الضريبية للمساهمات وللسحوبات
- إمكانية الوصول إلى الأموال وشروط الاسترداد المبكر
- التفاعل مع العقارات ووثائق التأمين على الحياة الاستثمارية
- تحديد مستوى مساهمة قابل للاستمرار على المدى الطويل
4فقدان الاستقلالية وانتقال الثروة
استباق فقدان الاستقلالية
- تكلفة فقدان الاستقلالية وأشكال الدعم المتاحة
- الوثائق التأمينية المخصصة والمنافع المدمجة في منتجات أخرى
- الوكالات القانونية والترتيبات المسبقة
- الآثار على انتقال الثروة إلى الجيل التالي
- هيكل التوصية المكتوبة
لمن هذا البرنامج
مستشارو إدارة الثروات ومديرو علاقات العملاء في الخدمات المصرفية الخاصة، إلى جانب المحاسبين ووسطاء التأمين الذين يقدّمون المشورة لأصحاب الشركات والعملاء ذوي التنقل الدولي.
المتطلبات المسبقة
الإلمام بفئات الأصول الرئيسية وبالمعالجة الضريبية لدخل الأفراد في سياق دولي.
المواعيد والمواقع
36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
4 – 5 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
-
18 – 19 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
18 – 19 نوفمبر 2026 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
ديسمبر 2026
-
9 – 10 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
-
23 – 24 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
23 – 24 ديسمبر 2026 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
يناير 2027
-
6 – 7 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
20 – 21 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
-
20 – 21 يناير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
فبراير 2027
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
مارس 2027
-
22 – 23 مارس 2027 يومان
دبي حضوري
-
22 – 23 مارس 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
29 – 30 مارس 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أبريل 2027
-
6 – 7 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
21 – 22 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
-
21 – 22 أبريل 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
مايو 2027
-
5 – 6 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
-
5 – 6 مايو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
25 – 26 مايو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
يونيو 2027
-
8 – 9 يونيو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
22 – 23 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
22 – 23 يونيو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
سبتمبر 2027
-
6 – 7 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
6 – 7 سبتمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
21 – 22 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
6 – 7 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
20 – 21 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
20 – 21 أكتوبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
نوفمبر 2027
-
3 – 4 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
18 – 22 نوفمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
18 – 22 نوفمبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
ديسمبر 2027
-
8 – 9 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
22 – 23 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
22 – 23 ديسمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
