Start a conversation ↗

الوصف

الرقابة الإدارية في القطاع المصرفي: قياس الهامش وتوزيع التكاليف وإعداد التقارير

قياس الربحية حسب المنتج والعميل والفرع داخل المؤسسة المصرفية

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

في المصارف، لا تُقرأ النتائج كما تُقرأ في شركة صناعية. فصافي هامش الفائدة يعتمد على أسعار التحويل الداخلية (Internal Transfer Rates) التي نادرًا ما يُشرح أسلوب بنائها، وتُوزَّع المصاريف العامة المركزية على الشبكة وفق مفاتيح يُعاد التفاوض عليها كل سنة، كما أن ربحية العميل ترتبط بحجم رأس المال الذي يستهلكه.

يغطي هذا البرنامج القصير سلسلة الرقابة الإدارية المصرفية بالكامل: تحليل صافي الدخل المصرفي، وتسعير التحويل الداخلي، وتوزيع المصاريف العامة، وتخصيص رأس المال، وإعداد التقارير حسب محاور التحليل. كما يهيئك لإدارة الحوار الإداري (Management Dialogue) وما يثيره من اعتراضات.

أهداف التعلّم

  • تحليل صافي الدخل المصرفي حسب النشاط ومحاور التحليل
  • شرح كيفية بناء أسعار التحويل الداخلية واستخدامها
  • توزيع تكاليف الوظائف المساندة على الوحدات التشغيلية
  • تخصيص رأس المال واحتساب الربحية المعدَّلة بالمخاطر
  • تحضير الحوار الإداري مع الإدارات المعنية وقيادته

ما الذي يميّز هذا البرنامج

احتساب الهامش قبل تطبيق سعر التحويل الداخلي وبعده
إعداد قائمة دخل لفرع تشمل توزيع المصاريف العامة
حوار إداري مُعدّ مسبقًا يتناول أكثر اعتراضات الشبكة تكرارًا

البرنامج

1النتائج المصرفية ومحاور تحليلها

فهم ما يجري قياسه

  • مكونات صافي الدخل المصرفي
  • محاور التحليل حسب المنتج والعميل ومركز الربح والفرع
  • مصادر البيانات ومطابقتها مع السجلات المحاسبية
  • النطاق المعتمد وأعراف القياس

2أسعار التحويل الداخلية والتكاليف

جوهر نموذج الأداء

  • مبادئ أسعار التحويل الداخلية وأسلوب بنائها
  • فصل الهامش التجاري عن هامش التحويل
  • التكاليف المباشرة والمصاريف العامة للوظائف المركزية
  • مفاتيح التوزيع والتحميل الداخلي
  • تكلفة المخاطر المحمّلة على الوحدات

3الربحية والحوار الإداري

من الأرقام إلى القرارات

  • تخصيص رأس المال على الأنشطة
  • الربحية المعدَّلة بالمخاطر والمقارنة بين الوحدات
  • إعداد الموازنة ومتابعة الانحرافات
  • إعداد التقارير للإدارات التشغيلية
  • التعامل مع الاعتراضات على الأرقام

لمن هذا البرنامج

مسؤولو الرقابة الإدارية في المؤسسات المصرفية المعنيون بقيادة الأداء ومديرو الشؤون المالية في الشبكة.

المتطلبات المسبقة

خبرة عملية في الرقابة الإدارية وإلمام ببنية قائمة الدخل في المصرف.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.