Start a conversation ↗

الوصف

الشركاء الماليون: إعداد الملف ومقارنة الشروط والتفاوض

دافع عن احتياجاتك التمويلية أمام البنك بملف مُكلَّف بالكامل وحجج قائمة على الأدلة

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

كثيرًا ما يلتقي أصحاب الشركات ومديرو الإدارة المالية بمسؤولي البنوك دون ملف منظم: توقعات تقريبية للتدفقات النقدية، واحتياج يُطرح تحت الضغط، ومعرفة محدودة بالرسوم المطبَّقة وتكلفتها الفعلية. والنتيجة في الغالب طلب ضمانات إضافية أو رفض، وتتحول العلاقة إلى إدارة للحوادث فحسب.

يُعِدّ هذا البرنامج الذي تبلغ مدته سبع ساعات للتفاوض التمويلي: بناء الملف والتوقعات الداعمة له، وقراءة الشروط المطبَّقة على حركة المعاملات والتسهيلات الائتمانية، ومقارنة حلول تمويل رأس المال العامل، ثم إدارة الاجتماع وإدارة العلاقة المصرفية على المدى الطويل.

أهداف التعلّم

  • بناء ملف التمويل وتوقعات التدفقات النقدية الداعمة له
  • تحديد معايير التحليل التي يعتمدها الشركاء الماليون
  • تفصيل التكلفة الفعلية للشروط المصرفية المطبَّقة
  • مقارنة حلول تمويل رأس المال العامل
  • إدارة اجتماع التفاوض والدفاع عن طلباتك
  • تنظيم متابعة العلاقة والتواصل في فترات ضغط السيولة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تُدرس الشروط المصرفية بندًا بندًا على كشوف حسابات مجهولة الهوية
يبني كل مشارك ملف التمويل الخاص بشركته
يُتدرَّب على الاجتماعات مع مسؤول مصرفي يطلب ضمانات إضافية

البرنامج

1إعداد ملف التمويل

تقديم أرقام قادرة على الصمود أمام التدقيق

  • صياغة الاحتياج التمويلي ومدته
  • بناء توقعات التدفقات النقدية وافتراضاتها
  • جمع المستندات المالية التي يتوقعها محلل الائتمان
  • استباق نقاط الضعف في الملف وتحضير الإجابات
  • تحديد ترتيبات الضمان الممكنة وتبعاتها

2الشروط المصرفية وحلول التمويل

فهم ما تدفعه قبل التفاوض عليه

  • قراءة الشروط المطبَّقة على حركة المعاملات وعمليات الحساب
  • تفصيل تكلفة التسهيل قصير الأجل
  • مقارنة السحب على المكشوف
  • خصم الفواتير
  • التخصيم وحوالة المستحقات
  • تحديد موقع التمويل طويل الأجل والأطراف المعنية به
  • قياس أثر الشروط المتفاوض عليها على التدفق النقدي السنوي

3إدارة الاجتماع وإدارة العلاقة

التفاوض ثم الحفاظ على العلاقة على المدى الطويل

  • هيكلة الاجتماع وترتيب طلباتك حسب الأولوية
  • الرد على طلبات الضمانات والالتزامات المتبادلة
  • استخدام المنافسة بين الجهات دون الإضرار بالعلاقة
  • توثيق الاتفاقات المُحصَّلة كتابةً
  • إبلاغ شركائك الماليين قبل فترات ضغط السيولة

لمن هذا البرنامج

مالكو ومديرو المنشآت الصغيرة والمتوسطة · مديرو الشؤون الإدارية والمالية · مسؤولو الخزينة والمحاسبون المنفردون.

المتطلبات المسبقة

القدرة على قراءة الميزانية العمومية | وقائمة الدخل | وخطة التدفقات النقدية

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.