Start a conversation ↗

الوصف

المنتجات المالية: فهم الخصائص والمقارنة وتقديم المشورة

اقرأ مستندات المنتج المالي واشرح المخاطر الفعلية للعميل في دقائق

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

يقارن أحد العملاء بين صندوق برأس مال مضمون وصندوق أسهم ومنتج مهيكل، استنادًا إلى ثلاثة مستندات لا يعرض أي منها الرسوم أو المخاطر بالطريقة نفسها. وعلى المستشار أن يُرجع هذه الوعود المتباينة إلى معايير مشتركة، وأن يشرح ما قد يؤدي إلى خسارة رأس المال، وأن يبرّر توصيته كتابيًا.

يقوم هذا البرنامج الذي يمتد ليوم واحد بتفكيك كل عائلة رئيسية من المنتجات وفق الشبكة ذاتها: محرّك الأداء وطبيعة المخاطر والسيولة والرسوم والمعالجة الضريبية. ويتدرب المشاركون على عرض هذه العناصر بلغة يفهمها المدخر غير المتخصص.

أهداف التعلّم

  • تصنيف المنتجات المالية بحسب محرّك الأداء وأفق الاستثمار
  • تحليل خصائص المنتج انطلاقًا من مستنداته التنظيمية
  • التمييز بين مخاطر السوق ومخاطر الائتمان ومخاطر السيولة
  • حساب أثر الرسوم والضرائب على العوائد المتوقعة
  • مقارنة حلَّين متنافسين باستخدام مجموعة معايير واحدة متسقة
  • شرح نقاط الحذر الرئيسية للعميل بلغة غير فنية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تحليل مستندات معلومات منتجات حقيقية تشمل الأسهم والسندات والصناديق والمنتجات المهيكلة
شبكة مقارنة متسقة تُبنى خلال الجلسة وقابلة لإعادة الاستخدام في لقاءات العملاء
تدريب عملي على شرح المخاطر شفهيًا لمشارك يؤدي دور المدخر

البرنامج

1عائلات المنتجات ومحرّكات الأداء

إرجاع كل منتج إلى ما يجعله يكسب أو يخسر قيمته

  • الأسهم والسندات وأدوات سوق النقد
  • صناديق الاستثمار المشترك والإدارة المفوَّضة
  • أوعية التأمين على الحياة: برأس مال مضمون والمرتبطة بالوحدات
  • المنتجات المهيكلة ومنطق صيغ العائد (Payoff)
  • العقارات المالية والأصول غير المدرجة

2القراءة النقدية لمستندات المنتجات

جعل المستندات المقدَّمة للعميل تتحدث

  • تحديد المعلومات الرئيسية داخل مستندات معلومات المنتج
  • تفكيك رسوم الدخول والإدارة والخروج
  • مؤشرات المخاطر وسيناريوهات الأداء
  • شروط الاسترداد وفترات الحجز والسيولة
  • المعالجة الضريبية بحسب هيكل التملك

3الملاءمة وبناء التوصية

الانتقال من تحليل المنتج إلى توصية مبرَّرة

  • جمع الأهداف وأفق الاستثمار ومستوى تحمّل المخاطر
  • مطابقة ملف المستثمر مع خصائص المنتج
  • توثيق مبررات التوصية كتابيًا
  • شرح السيناريوهات السلبية بعيدًا عن المصطلحات الفنية

لمن هذا البرنامج

مديرو العلاقات في المصارف المسؤولون عن عملاء الخدمات المصرفية الخاصة · العاملون في شركات الاستشارات في إدارة الثروات · والمستثمرون الأفراد الراغبون في تنظيم قراراتهم الاستثمارية.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.