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Description

Produits financiers : décrypter les caractéristiques, comparer et conseiller

Lire la documentation d'un produit financier et en restituer le risque réel au client en quelques minutes

  • 1 jour — 7 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Un client compare un fonds à capital garanti, un fonds actions et un produit structuré à partir de trois documents qui ne présentent ni les frais ni le risque de la même façon. Le conseiller doit ramener ces promesses hétérogènes à des critères communs, expliquer ce qui peut faire perdre du capital et justifier son orientation par écrit.

Cette journée décompose chaque grande famille de produits selon la même grille : moteur de performance, nature du risque, liquidité, frais et traitement fiscal. Les participants s'entraînent à restituer ces éléments dans un langage compréhensible par un épargnant non spécialiste.

Objectifs pédagogiques

  • Classer les produits financiers selon leur moteur de performance et leur horizon d'investissement
  • Analyser les caractéristiques d'un produit à partir de sa documentation réglementaire
  • Distinguer risque de marché risque de crédit et risque de liquidité
  • Calculer l'effet des frais et de la fiscalité sur le rendement attendu
  • Comparer deux solutions concurrentes sur une grille de critères homogène
  • Restituer au client les points de vigilance dans un langage non technique

Les points forts

Analyse de documents d'information réels couvrant actions obligations fonds et produits structurés
Grille de comparaison homogène construite en séance puis réutilisable en rendez-vous client
Entraînement à l'explication orale du risque face à un participant jouant le rôle de l'épargnant

Programme

1Familles de produits et moteurs de performance

Ramener chaque produit à ce qui le fait gagner ou perdre de la valeur

  • Actions obligations et instruments monétaires
  • Organismes de placement collectif et gestion déléguée
  • Supports d'assurance vie : capital garanti et unités de compte
  • Produits structurés et logique de formule de remboursement
  • Immobilier financier et actifs non cotés

2Lecture critique de la documentation produit

Faire parler les documents remis au client

  • Repérage des informations clés dans les documents d'information produit
  • Décomposition des frais d'entrée de gestion et de sortie
  • Indicateurs de risque et scénarios de performance
  • Conditions de rachat de blocage et de liquidité
  • Traitement fiscal selon la structure de détention

3Adéquation au profil et construction du conseil

Passer de l'analyse du produit au conseil justifié

  • Recueil des objectifs de l'horizon d'investissement et de la tolérance au risque
  • Confrontation du profil investisseur aux caractéristiques du produit
  • Formalisation écrite de la motivation du conseil
  • Explication des scénarios défavorables sans jargon

Public concerné

Conseillers bancaires en charge d'une clientèle patrimoniale · collaborateurs de cabinets de conseil en gestion de patrimoine · investisseurs particuliers souhaitant structurer leurs choix d'investissement.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.