Start a conversation ↗

الوصف

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القطاع المصرفي: الفرز والمراقبة وتوثيق التدفقات المالية

تطبيق متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على العمليات المصرفية اليومية، من فتح العلاقة مع العميل إلى المراقبة المستمرة للمعاملات

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

تتمركز في البنوك أهم منافذ غسل الأموال: فتح الحسابات عن بُعد، والتحويلات الدولية، والإيداعات النقدية، وتمويل التجارة، وعلاقات المصارف المراسلة. ويستلزم كل قناة من هذه القنوات ضوابط مختلفة، ويحتاج العاملون في الفروع وفي المكاتب الخلفية إلى معرفة دقيقة بما يجب التحقق منه لحظة تقديم المعاملة.

يتناول هذا البرنامج الذي يمتد ليوم واحد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من منظور الوظائف المصرفية. وهو يتابع علاقة العميل من مرحلة فتح الحساب حتى مراقبة المعاملات: التحقق من المستندات، والفرز مقابل قوائم الجزاءات، ومتابعة التدفقات، والتحويلات الدولية، والتعامل النقدي. كما يوضح كيفية عمل الفرق الأمامية مع وظيفة الامتثال (Compliance) عند الحاجة إلى تصعيد حالة معينة.

أهداف التعلّم

  • تنفيذ إجراءات فتح العلاقة مع العميل والتحقق من المستندات المؤيدة المطلوبة
  • تطبيق الفرز مقابل قوائم الجزاءات والتعامل مع التطابقات المحتملة
  • مراقبة تدفقات المعاملات وتحديد الأنشطة غير المتوافقة مع ملف العميل
  • التعامل مع المتطلبات الخاصة بالتحويلات الدولية والإيداعات النقدية
  • تصعيد الحالة إلى وظيفة الامتثال مع تقديم المعلومات اللازمة لاتخاذ القرار
  • تحديد موقع دورك داخل منظومة الرقابة الداخلية للمؤسسة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تُعالَج الضوابط وظيفة بوظيفة، من الفرع إلى المكتب الخلفي
يُتدرَّب على الفرز مقابل قوائم الجزاءات ومعالجة التطابقات من خلال حالات واقعية
المعاملات المدروسة هي ذاتها التي يتعامل معها المشاركون كل أسبوع

البرنامج

1فتح العلاقة مع العميل ومبدأ اعرف عميلك (KYC)

تأمين نقطة الدخول

  • التحقق من الهوية ومراجعة المستندات المؤيدة
  • فتح العلاقة عن بُعد وتدابير التحقق المعززة
  • تحديد المستفيد الحقيقي النهائي للشخصية الاعتبارية
  • مصدر الأموال ومدى اتساقه مع الملف المعلن
  • الأشخاص المعرضون سياسياً والنطاقات القضائية عالية المخاطر

2الفرز ومراقبة المعاملات

ضبط التدفقات لحظة حدوثها

  • الفرز مقابل قوائم الجزاءات ومعالجة التطابقات المحتملة
  • مراقبة المعاملات والانحرافات عن ملف العميل
  • الإيداعات النقدية والمعاملات المُجزّأة
  • التحويلات الدولية وبيانات المُحوِّل
  • علاقات المصارف المراسلة

3التصعيد والرقابة الداخلية

تمرير المعلومة داخل المؤسسة

  • إعداد ملف الحالة المُقدَّم إلى وظيفة الامتثال
  • المعلومات الواجب جمعها قبل التصعيد
  • دور مسؤول الامتثال ومسؤول الإبلاغ
  • تجميد الأصول والإجراءات الفورية المطلوبة
  • ضوابط خط الدفاع الأول وخط الدفاع الثاني

لمن هذا البرنامج

مديرو علاقات العملاء · مديرو الفروع · العاملون في المكاتب الخلفية · محللو الامتثال في القطاع المصرفي · مسؤولو الرقابة الداخلية · مديرو العمليات.

المتطلبات المسبقة

العمل داخل مؤسسة مصرفية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.