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Description

LCB-FT en établissement bancaire : filtrer, surveiller et documenter les flux

Appliquer les exigences LCB-FT aux opérations bancaires quotidiennes, de l'entrée en relation au suivi des flux

  • 1 day — 7 h
  • In-person or virtual
  • Intermediate
  • Up to 6 participants

La banque concentre les principaux points d'entrée du blanchiment : ouverture de compte à distance, virements internationaux, remises d'espèces, financement du commerce, relations de correspondance bancaire. Chaque canal appelle des contrôles différents, et les équipes d'agence comme les back-offices doivent savoir précisément quoi vérifier au moment où l'opération se présente.

Cette journée traite la LCB-FT sous l'angle des métiers bancaires. Elle suit la relation client de son ouverture au suivi des opérations : contrôle documentaire, filtrage des sanctions, surveillance des flux, virements internationaux et maniement d'espèces. Elle précise également comment les équipes de première ligne travaillent avec la fonction conformité lorsqu'un dossier doit être escaladé.

Learning objectives

  • Conduire l'entrée en relation et contrôler les pièces justificatives attendues
  • Appliquer le filtrage des listes de sanctions et traiter les correspondances
  • Surveiller les flux et repérer les opérations incohérentes avec le profil du client
  • Traiter les spécificités des virements internationaux et des remises d'espèces
  • Escalader un dossier vers la conformité avec les éléments utiles à sa décision
  • Situer son rôle dans le dispositif de contrôle interne de l'établissement

What makes this programme different

Les contrôles sont traités poste par poste, de l'agence jusqu'au back-office
Le filtrage des sanctions et le traitement des correspondances sont travaillés sur cas réels
Les opérations étudiées sont celles que les participants rencontrent chaque semaine

Programme

1Entrée en relation et connaissance du client

Sécuriser le point d'entrée

  • Contrôle de l'identité et examen des pièces justificatives
  • Entrée en relation à distance et mesures de vérification renforcées
  • Identification du bénéficiaire effectif d'une personne morale
  • Origine des fonds et cohérence avec le profil déclaré
  • Personnes politiquement exposées et juridictions à risque élevé

2Filtrage et surveillance des opérations

Contrôler les flux au fil de l'eau

  • Filtrage des listes de sanctions et traitement des correspondances
  • Surveillance des flux et écarts avec le profil du client
  • Remises d'espèces et opérations fractionnées
  • Virements internationaux et données du donneur d'ordre
  • Relations de correspondance bancaire

3Escalade et contrôle interne

Faire circuler l'information dans l'établissement

  • Constitution du dossier transmis à la conformité
  • Éléments à réunir avant l'escalade
  • Rôle du responsable conformité et du déclarant
  • Gel des avoirs et conduite à tenir immédiate
  • Contrôles de premier et de second niveau

Who is it for

Chargés de clientèle, directeurs d'agence, collaborateurs de back-office, analystes conformité bancaire, contrôleurs internes et responsables des opérations.

Prerequisites

Exercer au sein d'un établissement bancaire.

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.