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Description

Dispositif anti-blanchiment : évaluer les risques, détecter et déclarer

Faire vivre un dispositif anti-blanchiment qui détecte réellement les opérations atypiques

  • 1 jour — 7 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Aux Émirats arabes unis, chaque entité assujettie exploite un dispositif de lutte anti-blanchiment. Il produit des alertes, des dossiers de vigilance et des déclarations. Reste la question de son efficacité réelle : classification des risques rarement actualisée, vigilance appliquée de façon uniforme à tous les clients, alertes traitées en masse.

Cette journée s'adresse à des professionnels déjà en poste dans la conformité. Elle reprend la logique d'ensemble du dispositif : classification des risques, vigilance proportionnée, bénéficiaire effectif, détection des opérations atypiques et déclaration de soupçon. Les participants instruisent des dossiers d'alerte réalistes et rédigent une déclaration entièrement argumentée.

Objectifs pédagogiques

  • Construire une classification des risques alignée sur l'activité réelle de l'entité
  • Calibrer les mesures de vigilance selon le niveau de risque identifié
  • Identifier le bénéficiaire effectif d'une relation d'affaires complexe
  • Analyser une alerte et caractériser l'atypisme d'une opération
  • Rédiger une déclaration de soupçon étayée par des éléments vérifiables
  • Organiser la piste d'audit des diligences et la conservation des pièces

Les points forts

Les alertes travaillées en atelier reprennent des schémas de blanchiment couramment observés dans la région
Une déclaration de soupçon complète est rédigée puis critiquée en séance
La classification des risques est retravaillée sur les portefeuilles clients des participants

Programme

1Classification des risques et vigilance à l'égard de la clientèle

Proportionner avant de contrôler

  • Construction et actualisation de la classification des risques de l'entité
  • Facteurs de risque liés au client, au produit et au canal de distribution
  • Mesures de vigilance simplifiées, standard et renforcées
  • Identification du bénéficiaire effectif
  • Actualisation de la connaissance de la relation d'affaires

2Détection des opérations atypiques

Faire remonter le bon signal

  • Schémas de blanchiment et typologies observées
  • Paramétrage des scénarios de détection et des seuils
  • Traitement et hiérarchisation des alertes
  • Instruction d'un dossier et recherche d'éléments complémentaires
  • Décision de classement ou d'escalade

3Déclaration de soupçon et pilotage du dispositif

Tenir le dispositif et pouvoir le prouver

  • Critères de déclaration et rôle du correspondant déclarant
  • Rédaction et argumentation de la déclaration
  • Mesures de gel des avoirs et restrictions applicables
  • Piste d'audit des diligences et conservation des pièces
  • Contrôle interne et préparation d'une inspection du régulateur

Public concerné

Responsables conformité, chargés de conformité, analystes conformité, contrôleurs internes, responsables d'agence et correspondants déclarants (MLRO).

Prérequis

Occuper une fonction de conformité ou de contrôle au sein d'une entité assujettie.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.