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Description

Techniques de gestion de trésorerie : prévoir, placer et négocier ses conditions bancaires

La trésorerie se pilote en date de valeur, pas sur le solde affiché par le relevé bancaire

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le trésorier construit ses prévisions à partir d'informations qui arrivent en ordre dispersé du commercial, de la comptabilité et des achats. Les décalages entre l'encaissement prévu et l'encaissement réel faussent la position et conduisent soit à des découverts coûteux, soit à des soldes dormants. Les conditions bancaires sont rarement comparées, faute de méthode de calcul commune.

Ces deux jours installent les techniques de la gestion quotidienne. Vous construisez un plan de trésorerie glissant, puis vous apprenez la gestion en date de valeur, l'arbitrage des placements à court terme et la préparation d'une négociation chiffrée avec vos banques.

Objectifs pédagogiques

  • Construire un plan de trésorerie glissant à partir des flux prévisionnels
  • Suivre la position quotidienne en date de valeur
  • Analyser les conditions bancaires et le coût réel des financements courants
  • Arbitrer entre le placement des excédents et la couverture des besoins
  • Préparer une négociation bancaire appuyée sur des chiffres

Les points forts

Un plan de trésorerie glissant construit pendant la session
Le calcul du coût réel de conditions bancaires comparées entre elles
Une négociation bancaire préparée puis jouée en séance

Programme

1Prévision des flux

Voir venir les mouvements

  • Collecte des informations auprès des services opérationnels
  • Construction du plan de trésorerie glissant
  • Fiabilité des prévisions d'encaissement client
  • Suivi des écarts entre prévision et réalisation

2Gestion quotidienne en date de valeur

Le solde qui compte vraiment

  • Dates d'opération et dates de valeur
  • Équilibrage des comptes et virements internes
  • Suivi des soldes et décisions de fin de journée
  • Erreurs de valeur et réclamations bancaires

3Financements courants et placements

Couvrir le besoin ou employer l'excédent

  • Découvert, escompte et financement du poste client
  • Affacturage et mobilisation de créances
  • Supports de placement des excédents et horizon de liquidité
  • Arbitrage entre sécurité et rendement

4Relation et négociation bancaires

Payer le juste prix des services

  • Analyse des conditions, des frais et des commissions
  • Calcul du coût global de la relation bancaire
  • Préparation du dossier de négociation
  • Répartition des flux entre plusieurs partenaires bancaires

Public concerné

Trésoriers et comptables en charge des encaissements, responsables administratifs et financiers de PME et collaborateurs des services financiers.

Prérequis

Connaître les mécanismes comptables courants des encaissements et des décaissements.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.