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Description

Patrimoine du dirigeant : arbitrer, structurer la détention et transmettre

Traiter le patrimoine privé du dirigeant et les actifs de son entreprise comme un même ensemble, et non comme deux dossiers distincts

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le patrimoine d'un dirigeant est le plus souvent concentré dans son entreprise. Tant que l'activité se développe, la question est repoussée : la rémunération est arbitrée au fil de l'eau, la protection du conjoint n'est pas organisée et la transmission n'est abordée qu'à l'arrivée d'un acquéreur. Les marges de manœuvre se referment alors très vite.

Ces deux jours suivent le cycle de vie de l'entreprise et de son dirigeant. Les participants réalisent un diagnostic patrimonial complet, arbitrent entre les modes de rémunération, structurent la détention des titres et de l'immobilier d'exploitation, puis préparent une transmission familiale ou une cession.

Objectifs pédagogiques

  • Établir un diagnostic reliant le patrimoine privé et les actifs professionnels
  • Arbitrer entre les modes de rémunération selon la situation du dirigeant
  • Organiser la protection du dirigeant et de sa famille
  • Structurer la détention des titres et de l'immobilier d'exploitation
  • Préparer une transmission familiale ou une cession à un tiers
  • Accompagner le dirigeant dans le remploi des capitaux après la cession

Les points forts

Les arbitrages sont travaillés sur des situations réelles de dirigeants suivies du démarrage jusqu'à la sortie
Chaque sujet est examiné à la fois du point de vue de la société et de celui du patrimoine privé
Chaque participant construit une trame d'entretien de diagnostic réutilisable avec ses propres clients

Programme

1Diagnostic patrimonial du dirigeant

Voir l'entreprise et le patrimoine privé ensemble

  • Recueil des données patrimoniales professionnelles et familiales
  • Examen du régime matrimonial et de ses effets sur la détention des titres
  • Évaluation du degré de dépendance du patrimoine à l'entreprise
  • Identification des expositions en cas de décès ou d'incapacité
  • Formalisation des objectifs et du calendrier du dirigeant

2Rémunération et protection

Arbitrer entre revenu immédiat et couverture durable

  • Comparaison des modes de perception du revenu selon la forme sociale
  • Conséquences sur la protection sociale et les droits futurs
  • Dispositifs d'épargne et de retraite accessibles au dirigeant
  • Couverture décès-invalidité du dirigeant et protection du conjoint
  • Articulation avec la trésorerie et les besoins de financement de l'entreprise

3Structurer la détention

Organiser les actifs avant qu'il ne soit trop tard

  • Intérêts et limites de la société holding
  • Détention de l'immobilier d'exploitation et choix du véhicule
  • Répartition des droits de propriété appliquée aux titres et à l'immobilier
  • Pactes d'associés et gouvernance familiale
  • Endettement et effet de levier dans la structure de détention

4Transmettre ou céder

Préparer la sortie plusieurs années à l'avance

  • Préparation de la transmission familiale et engagements de conservation des titres
  • Donation de titres avant cession et précautions à respecter
  • Mise en ordre de l'entreprise avant la vente et pilotage des due diligences
  • Négociation des garanties consenties à l'acquéreur
  • Remploi des capitaux et accompagnement du dirigeant après la vente

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, experts-comptables, prestataires de services aux entreprises, conseils juridiques et consultants accompagnant des dirigeants et des actionnaires familiaux.

Prérequis

Connaissance pratique des fondamentaux du conseil patrimonial et du fonctionnement des sociétés

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.