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Description

Retraite, prévoyance et dépendance : diagnostiquer, comparer et conseiller son client

Relier retraite, prévoyance et dépendance dans une même lecture patrimoniale

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Le client veut savoir de quels revenus il disposera lorsqu'il cessera son activité. La réponse va bien au-delà du montant d'une pension : ses ressources futures dépendent aussi des couvertures détenues en cas de maladie ou d'accident, de la protection organisée pour son conjoint et de sa capacité à financer une perte d'autonomie. Ces sujets sont le plus souvent traités séparément, et par des interlocuteurs différents.

En deux jours, le programme propose une approche d'ensemble. Le participant apprend à reconstituer la situation globale de son client, à lire les droits acquis et les couvertures existantes, à repérer les zones restées sans protection, puis à comparer les solutions d'épargne et de prévoyance avant de formuler une recommandation écrite et argumentée.

Objectifs pédagogiques

  • Reconstituer la situation personnelle et professionnelle du client
  • Analyser les droits retraite acquis et les couvertures de prévoyance existantes
  • Identifier les besoins non couverts en cas d'incapacité ou de décès
  • Comparer les solutions d'épargne retraite selon leur traitement fiscal et la disponibilité des fonds
  • Formuler une recommandation patrimoniale écrite et argumentée

Les points forts

Un même cas client est suivi du recueil d'informations jusqu'à la recommandation écrite
Les solutions d'épargne sont comparées sur la liquidité et les modalités de sortie
Les situations de dirigeant et de salarié sont traitées côte à côte

Programme

1Comprendre la situation retraite du client

Reconstituer les droits acquis

  • Dispositifs obligatoires et complémentaires selon le statut et la nationalité
  • Lecture des relevés de carrière et de cotisations et repérage des incohérences
  • Effets des interruptions d'activité, des carrières multi-pays et des indemnités de fin de service
  • Estimation du niveau de revenu attendu au moment de la retraite

2Prévoyance et protection de la famille

Couvrir l'accident de parcours

  • Couvertures arrêt de travail, incapacité et invalidité permanente
  • Garanties décès et protection du conjoint survivant
  • Différences de couverture entre salariés et dirigeants indépendants
  • Lecture croisée d'un contrat collectif et d'un contrat individuel

3Épargne retraite et arbitrages

Choisir les bons véhicules

  • Panorama des dispositifs d'épargne retraite individuels et mis en place par l'employeur
  • Comparaison du traitement fiscal à l'entrée et à la sortie
  • Disponibilité des sommes et conditions de déblocage anticipé
  • Articulation avec l'immobilier et les contrats d'assurance vie en unités de compte
  • Définir un effort d'épargne soutenable dans la durée

4Dépendance et transmission

Anticiper la perte d'autonomie

  • Coût d'une perte d'autonomie et dispositifs de soutien mobilisables
  • Contrats dédiés et garanties intégrées à d'autres produits
  • Mandats de représentation et mesures d'anticipation
  • Conséquences sur la transmission du patrimoine à la génération suivante
  • Structure d'une recommandation écrite

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine et chargés de clientèle en banque privée, ainsi qu'experts-comptables et courtiers en assurance accompagnant des dirigeants et des clients en mobilité internationale.

Prérequis

Connaître les grandes classes d'actifs et la fiscalité des revenus des particuliers dans un contexte international.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.