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Description

Business plan financier : modéliser le prévisionnel, le BFR et le plan de financement

Construire sur tableur un modèle financier cohérent reliant résultat, trésorerie et besoin de financement

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Un prévisionnel qui affiche un résultat positif mais oublie le besoin en fonds de roulement conduit droit à la rupture de trésorerie. Les modèles construits dans l'urgence enchaînent les fragilités : hypothèses noyées dans les formules, délais de règlement ignorés, plan de financement bouclé à la main, impossibilité de tester un scénario sans casser le fichier.

Ces deux jours portent exclusivement sur la construction du modèle financier sur tableur. La partie rédactionnelle du business plan est laissée de côté au profit de l'architecture du fichier, du chaînage résultat-bilan-trésorerie et de l'analyse de sensibilité.

Objectifs pédagogiques

  • Structurer un modèle financier séparant hypothèses, calculs et restitutions
  • Construire le compte de résultat prévisionnel à partir des hypothèses d'activité
  • Calculer le besoin en fonds de roulement et son évolution
  • Établir le plan de financement et le prévisionnel de trésorerie
  • Conduire une analyse de sensibilité et présenter les scénarios

Les points forts

Un modèle complet est construit cellule par cellule sur tableur pendant les deux jours
Le chaînage entre résultat, bilan et trésorerie est vérifié par un bouclage automatique
Chaque participant repart avec le fichier construit et sa notice d'hypothèses

Programme

1Architecture du modèle financier

Construire un fichier lisible et auditable

  • Séparer les feuilles d'hypothèses, de calcul et de restitution
  • Nommer les paramètres et proscrire les valeurs saisies en dur
  • Poser les conventions de périodicité et de signe
  • Mettre en place les contrôles de cohérence du fichier

2Prévisionnel d'exploitation

Chiffrer l'activité et la marge

  • Modéliser le chiffre d'affaires par volume et par prix
  • Distinguer charges variables et charges fixes
  • Intégrer la masse salariale et son évolution
  • Calculer la marge, le point mort et le résultat d'exploitation

3Besoin en fonds de roulement et trésorerie

Relier le résultat à la trésorerie réelle

  • Modéliser les délais clients, fournisseurs et les stocks
  • Calculer le besoin en fonds de roulement et sa variation
  • Construire le tableau de flux et le prévisionnel de trésorerie
  • Identifier les périodes de tension et leur ampleur

4Plan de financement et sensibilité

Boucler le modèle et tester sa robustesse

  • Chiffrer les investissements et leurs amortissements
  • Construire le plan de financement et les tableaux d'emprunt
  • Boucler le bilan prévisionnel et vérifier l'équilibre
  • Réaliser une analyse de sensibilité sur les hypothèses clés

Public concerné

Responsables administratifs et financiers · contrôleurs de gestion · trésoriers · comptables et consultants amenés à bâtir un prévisionnel chiffré.

Prérequis

Une pratique du tableur et la connaissance des états financiers de synthèse sont nécessaires.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.