Start a conversation ↗

الوصف

إدارة خزينة المجموعة: مركزية التدفقات النقدية وتمويل الشركات التابعة وإدارة المخاطر

تتطلب مركزية الخزينة على مستوى المجموعة دقة قانونية بقدر ما تتطلب إتقانًا للتقنيات المصرفية

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

داخل المجموعة الواحدة، كثيرًا ما يتزامن وجود سيولة فائضة لدى شركة تابعة مع سحب على المكشوف لدى أخرى. وتَعِد المركزية بحل هذه المعادلة، لكنها تُلزم المجموعة باتفاقية خزينة، وبالشروط المطبَّقة على الشركات التابعة، وبالمعالجة الضريبية للفوائد. وغالبًا ما تتردد الإدارات المالية بين عدة هياكل دون قياس آثارها التشغيلية والمحاسبية.

يُوجَّه هذان اليومان إلى الممارسين ذوي الخبرة. ستقارن بين هياكل المركزية، ثم تعمل على اتفاقية الخزينة بين شركات المجموعة وعلى احتساب العائد على الحسابات الجارية، إضافة إلى إدارة التمويل البيني وإدارة مخاطر الطرف المقابل.

أهداف التعلّم

  • مقارنة هياكل مركزية السيولة في المجموعة وآثارها
  • بناء مبادئ اتفاقية خزينة بين شركات المجموعة
  • تنظيم تمويل الشركات التابعة واحتساب العائد على الحسابات الجارية
  • إدارة المركز النقدي الموحّد للمجموعة واحتياجاتها التمويلية
  • تأطير مخاطر الطرف المقابل المصرفي على مستوى المجموعة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

مقارنة رقمية بين عدة هياكل للمركزية
تحليل البنود الحساسة في اتفاقية الخزينة خلال الجلسة
إعداد بيان مركز نقدي موحّد لمجموعة افتراضية

البرنامج

1تنظيم خزينة المجموعة

اختيار درجة المركزية

  • دور الشركة المحورية ودور الشركات التابعة
  • تجميع السيولة (Cash Concentration) والتجميع الافتراضي (Notional Pooling)
  • نطاق الكيانات المشمولة وحالة الشركات التابعة في الخارج
  • الآثار على تنظيم الفرق المالية

2الإطار القانوني والتعاقدي

تأمين التدفقات بين الشركات

  • اتفاقية الخزينة وبنودها الجوهرية
  • الشروط المطبَّقة على السلف بين الشركات
  • توثيق العمليات بين شركات المجموعة
  • نقاط الانتباه عند تعرض شركة تابعة لصعوبات

3التمويل والاستثمار على مستوى المجموعة

توجيه الموارد إلى حيث تنقص

  • توحيد المراكز النقدية والتحويل اليومي للأرصدة (Cash Sweeping)
  • تمويل الشركات التابعة وإعادة التمويل الخارجي
  • استثمار الفوائض المركزية
  • توزيع المخاطر على الشركاء المصرفيين

4القيادة وإعداد التقارير

عرض المركز النقدي للمجموعة

  • مؤشرات متابعة الدورة التشغيلية لكل شركة تابعة
  • تقارير الخزينة الموجهة للإدارة التنفيذية
  • التوقعات الموحّدة وسيناريوهات الضغط
  • المناقشات مع المدققين الخارجيين

لمن هذا البرنامج

أمناء خزينة المجموعات والمديرون الماليون، وكذلك مسؤولو التمويل والمراقبون الإداريون العاملون على نطاقات تضم عدة شركات.

المتطلبات المسبقة

إتقان جيد للإدارة التشغيلية للخزينة ولطريقة عمل الحسابات المصرفية للشركات.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.