Start a conversation ↗

الوصف

إكسل (Excel) لإدارة الائتمان: متابعة الذمم المدينة والتحصيل واستباق المخاطر

تحويل تقرير أعمار الذمم المدينة إلى أداة قرار في التحصيل وإدارة مخاطر العملاء

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

يستخرج مديرو الائتمان عادةً تقرير أعمار الذمم المدينة أسبوعيًا، إلا أن التحليل يتوقف غالبًا عند الترتيب حسب فترات التقادم. وتُتخذ إجراءات التحصيل بحسب ما يستجد، دون ترتيب للأولويات وفق درجة المخاطر، وتبقى متابعة المقبوضات النقدية ووعود السداد موزعة على عدة ملفات فردية.

يركّز هذان اليومان على مجموعة أدوات إكسل (Excel) الخاصة بوظيفة الذمم المدينة. يبني المشاركون تقريرًا مُعاد تنظيمه لأعمار الذمم، ثم نموذج تقييم (Scoring) لأولويات التحصيل وأداة لمتابعة التعرض على مستوى كل عميل. كما يرسّخون مؤشرات مدة السداد والتحصيل التي تتوقعها الإدارة المالية.

أهداف التعلّم

  • إعادة تنظيم تقرير أعمار الذمم المدينة ليصبح قابلاً للاستخدام في أغراض الإدارة
  • بناء تصنيف للعملاء وفق درجة المخاطر
  • أتمتة إعداد إجراءات التحصيل ومتابعتها
  • حساب ومراقبة مؤشرات مدة السداد والتحصيل
  • إعداد تقارير عن تطور التعرض تجاه العملاء ورفعها إلى الإدارة المالية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يُعاد تنظيم تقرير أعمار الذمم المدينة المقدَّم وتحويله إلى خطة تحصيل مرتبة الأولويات
بناء أداة لمتابعة وعود السداد ومقارنتها بالمقبوضات الفعلية
ربط المؤشرات المُنتجة بقرارات حجب طلبات العملاء والإفراج عنها

البرنامج

1العمل على تقرير أعمار الذمم المدينة

من ملف مُستخرَج إلى صورة موثوقة عن حجم التعرض

  • إعادة معالجة تواريخ الاستحقاق وإشعارات الدائن غير المخصصة
  • التمييز بين المتأخرات الفعلية وفوارق التوقيت في إصدار الفواتير
  • إعادة بناء إجمالي التعرض حسب العميل وحسب المجموعة
  • عمليات التحقق من الاتساق مع سجل الذمم المدينة

2ترتيب أولويات المخاطر

متابعة ما يستحق الأولوية أولاً

  • بناء تصنيف يجمع بين حجم التعرض
  • مدة التقادم وسلوك السداد
  • تقسيم العملاء حسب الأهمية المالية والحساسية التجارية
  • حدود التحصيل المعتمدة داخليًا وكيفية توثيقها رسميًا
  • توثيق القواعد لدعم المناقشات مع الوظيفة التجارية

3أتمتة إجراءات التحصيل

إعداد المخاطبات ومتابعة الردود

  • إنشاء الخطابات وكشوف الحساب من قاعدة بيانات واحدة
  • متابعة وعود السداد والنزاعات المُبلَّغ عنها
  • سجل الإجراءات حسب كل عميل
  • التنبيهات الخاصة بوعود السداد غير المنفَّذة

4المؤشرات وإعداد التقارير

التقرير عن تطور الذمم المدينة

  • حساب متوسط مدة السداد وحجم التعرض المتأخر
  • متابعة معدل التحصيل حسب دفعات الفواتير
  • لوحة معلومات الذمم المدينة للإدارة
  • بناء الحجة المؤيدة لقرار حجب الطلبات

لمن هذا البرنامج

مديرو الائتمان · مسؤولو التحصيل · مديرو إدارة المبيعات ومحاسبو الذمم المدينة.

المتطلبات المسبقة

العمل في وظيفة مرتبطة بالذمم المدينة والإلمام بدوال البحث والحساب الشائعة في إكسل (Excel).

المواعيد والمواقع

24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.