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Description

Excel pour le credit management : suivre l’encours, relancer et anticiper le risque

Transformer la balance âgée en outil de relance et de décision sur le risque client

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le credit manager extrait généralement une balance âgée chaque semaine, mais l'exploitation s'arrête souvent au tri par tranche d'ancienneté. Les relances se décident au fil de l'eau, sans hiérarchie de risque. Le suivi des encaissements et des promesses de paiement reste dispersé entre plusieurs fichiers personnels.

Ces deux jours portent sur l'outillage Excel du poste client. Les participants construisent une balance âgée retraitée, puis un scoring de relance et un suivi de l'encours par client. Ils mettent également en place les indicateurs de délai de paiement et de recouvrement attendus par la direction financière.

Objectifs pédagogiques

  • Retraiter une balance âgée pour la rendre exploitable en pilotage
  • Construire un classement des clients selon leur niveau de risque
  • Automatiser la préparation des relances et leur suivi
  • Calculer et suivre les indicateurs de délai de paiement et de recouvrement
  • Restituer l'évolution de l'encours client à la direction financière

Les points forts

La balance âgée fournie est retraitée puis transformée en plan de relance hiérarchisé
Un suivi des promesses de paiement est construit et confronté aux encaissements réels
Les indicateurs produits sont reliés aux décisions de blocage et de déblocage de commande

Programme

1Exploiter la balance âgée

Du fichier extrait à une vision fiable de l'encours

  • Retraitement des échéances et des avoirs non affectés
  • Distinction entre retard réel et décalage de facturation
  • Reconstitution de l'encours total par client et par groupe
  • Contrôles de cohérence avec le grand livre clients

2Hiérarchiser le risque

Relancer d'abord ce qui compte

  • Construction d'un classement combinant encours
  • ancienneté et comportement de paiement
  • Segmentation des clients selon l'enjeu financier et la sensibilité commerciale
  • Seuils de relance définis en interne et leur formalisation
  • Documentation des règles pour arbitrer avec la fonction commerciale

3Automatiser la relance

Préparer les envois et tracer les réponses

  • Génération des courriers et relevés à partir d'une base unique
  • Suivi des promesses de paiement et des litiges déclarés
  • Historique des actions par client
  • Alertes sur les promesses non tenues

4Indicateurs et restitution

Rendre compte de l'évolution du poste client

  • Calcul du délai moyen de paiement et de l'encours échu
  • Suivi du taux de recouvrement par cohorte de facturation
  • Tableau de bord du poste client destiné à la direction
  • Argumentation d'une décision de blocage de commande

Public concerné

Credit managers · chargés de recouvrement · responsables administration des ventes et comptables clients.

Prérequis

Exercer une fonction liée au poste client et connaître les fonctions Excel courantes de recherche et de calcul.

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.