Start a conversation ↗

الوصف

تمويل رأس المال العامل: تشخيص الاحتياج والمقارنة بين الحلول والتفاوض عليها

تحويل احتياج رأس المال العامل إلى متغيّر يُدار بدل قيد يُتحمَّل

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

يستهلك احتياج رأس المال العامل السيولة بصمت. فمهل السداد الممنوحة للعملاء تتمدد، ويتضخم المخزون مع نمو النشاط، ويُدفع ثمن التوسع من خلال ضغط نقدي متزايد. وفي غياب تشخيص دقيق، تتراكم التسهيلات المصرفية على المؤسسة دون معالجة السبب الجذري.

يعلّمك هذا البرنامج الذي يمتد يومًا واحدًا قياس رأس المال العامل بندًا ببند، وتحديد الروافع الداخلية التي تخفّضه قبل أي لجوء إلى التمويل، ثم مقارنة التكلفة الحقيقية لحلول التمويل قصير الأجل المتاحة. وتتوزع السبع ساعات بين إجراء الحسابات على القوائم المالية واتخاذ قرارات مقارنة مبنية على التكلفة.

أهداف التعلّم

  • حساب احتياج رأس المال العامل التشغيلي والتعبير عنه بأيام من الإيرادات
  • تحديد بنود الدورة التشغيلية التي تستهلك السيولة
  • بناء خطة عمل داخلية لتقليص احتياج التمويل
  • مقارنة التكلفة الإجمالية لحلول التمويل قصير الأجل
  • عرض خيار التمويل والدفاع عنه أمام الشريك المصرفي

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تطبيق كل مفهوم على قوائم مالية فعلية يجلبها المشاركون
بناء أداة لمقارنة التكلفة الإجمالية لحلول التمويل قصير الأجل خلال الجلسة
تناول الروافع الداخلية قبل الحلول المصرفية لتجنّب التمويل بدافع السهولة

البرنامج

1تشخيص احتياج رأس المال العامل

القياس قبل التمويل

  • تفكيك احتياج رأس المال العامل التشغيلي وغير التشغيلي
  • حساب مدد دوران المخزون والذمم المدينة والذمم الدائنة للموردين
  • التعبير عن الاحتياج المعياري بأيام من الإيرادات
  • تحديد البنود التي تستهلك السيولة

2الروافع الداخلية للتخفيض

العمل على الدورة قبل الاقتراض

  • إعادة التفاوض على مهل السداد مع العملاء والموردين
  • سياسة التحصيل وتأمين محفظة الذمم المدينة
  • تحسين مستويات المخزون وإعادة التزويد
  • أثر تغيّر مستوى النشاط على احتياج التمويل

3حلول التمويل قصير الأجل

اختيار الأداة المناسبة بالتكلفة المناسبة

  • السحب على المكشوف المصرّح به والتسهيلات النقدية
  • تسييل الذمم المدينة عبر خصم الفواتير أو التخصيم (Factoring)
  • تمويل المخزون وخطوط الائتمان الموسمية
  • مقارنة التكلفة الإجمالية لكل حل

لمن هذا البرنامج

المديرون الماليون ومسؤولو إدارة النقد ومراقبو التسيير وأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة ومديرو المحاسبة المعنيون بقيادة الدورة التشغيلية.

المتطلبات المسبقة

القدرة على قراءة الميزانية العمومية وقائمة الأرباح والخسائر.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.