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Description

Conformité en assurance : cartographier les risques, contrôler et rendre compte

Structurer la fonction conformité d'un organisme assureur et démontrer l'efficacité du dispositif à l'autorité de supervision

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Expert
  • Jusqu’à 6 participants

Dans un organisme assureur, la conformité couvre un champ large : devoir de conseil et adéquation des produits, gouvernance et surveillance produit, lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, protection des données personnelles, traitement des réclamations, distribution par des intermédiaires. Le responsable conformité doit couvrir tous ces sujets avec des moyens limités, sans se transformer en second contrôle interne ni en simple rédacteur de procédures.

Deux jours pour construire une cartographie des risques de non-conformité propre à l'activité assurance, bâtir un plan de contrôle proportionné aux risques identifiés et organiser le reporting vers la direction générale et les instances de gouvernance. Les participants travaillent sur leurs propres processus et repartent avec un plan de contrôle structuré.

Objectifs pédagogiques

  • Cartographier les risques de non-conformité propres aux activités d'assurance
  • Construire un plan de contrôle proportionné aux risques identifiés
  • Contrôler le respect du devoir de conseil et de l'adéquation des produits ainsi que la gouvernance produit
  • Organiser la surveillance des réseaux de distribution et des intermédiaires
  • Rendre compte du dispositif à la direction générale et aux instances de gouvernance

Les points forts

La cartographie est construite sur les processus réels apportés par les participants
Les contrôles du devoir de conseil sont testés sur des dossiers de souscription anonymisés
Un plan de contrôle annuel est formalisé en fin de session

Programme

1Champ et positionnement de la fonction conformité

Un périmètre large et des moyens finis

  • Délimiter le champ couvert par la fonction conformité
  • Clarifier l'articulation entre conformité, contrôle interne, audit et gestion des risques
  • Positionner la fonction auprès de la direction générale et du conseil
  • Définir les circuits d'alerte et d'escalade

2Cartographie des risques de non-conformité

Prioriser avant de contrôler

  • Recenser les processus exposés, de la souscription au règlement des sinistres
  • Évaluer la probabilité et la gravité des risques identifiés
  • Identifier les dispositifs de maîtrise et d'atténuation existants
  • Hiérarchiser les risques résiduels

3Contrôles sur les activités d'assurance

Vérifier ce qui se passe réellement

  • Contrôler la traçabilité du devoir de conseil et des obligations d'adéquation
  • Examiner la gouvernance et la surveillance des produits
  • Tester les dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Examiner le traitement des réclamations et les délais de réponse

4Distribution, reporting et gouvernance

Rendre compte et faire corriger

  • Organiser la surveillance des courtiers et des mandataires
  • Suivre les plans de remédiation jusqu'à leur clôture
  • Construire un reporting lisible pour la direction générale
  • Préparer un échange avec l'autorité de supervision

Public concerné

Responsables conformité · contrôleurs internes · juristes d'entreprise et dirigeants de compagnies d'assurance et de takaful · réassureurs · gestionnaires délégués et courtiers exerçant aux Émirats arabes unis et dans la région du Golfe.

Prérequis

Exercer une fonction conformité, contrôle ou juridique au sein d'un organisme assureur ou d'un intermédiaire d'assurance.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.